على التشفير
تحتاج فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF) إلى نهج جديد تمامًا عندما يتعلق الأمر بالتحكم في العملات المشفرة ، وفقًا لسيان جونز ، القوة الدافعة وراء الكثير من معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) في الصناعة حتى الآن.
تسهيل متطلبات قاعدة السفر
في حديثه في ختام مؤتمر V20 السنوي الثاني لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، قال جونز إن مجموعة العمل المالي تحتاج فقط إلى النظر إلى عالم التمويل اللامركزي سريع التغير (DeFi) لمعرفة مدى التناقض الذي أصبح عليه نظام التحكم في المعاملات التقليدي الذي أنشأه نصف قرن. قبل من SWIFT.
بصفتها ضامنًا لمكافحة غسل الأموال على مستوى العالم ، أوصت مجموعة العمل المالي (FATF) الجهات التنظيمية المحلية في دول مجموعة العشرين وخارجها لمحاولة تطعيم ما يسمى بمتطلبات قواعد السفر على الأصول الرقمية ، حيث يقوم الوسطاء (مقدمو خدمات الأصول الافتراضية أو VASPs) يجب أن يشارك المستخدمين معلومات التعريف الشخصية حول معاملات التشفير على منصات مثل الثورة بيتكوين.
ومع ذلك ، فإن جوهر التشفير يدور حول إزالة الوسطاء ، وهو أمر توضحه DeFi بوضوح ، على حد قول جونز. وأضافت أنه يبدو أن مجموعة العمل المالي قد فهمت بشكل جزئي فقط حقيقة أن "التشفير نشأ عن رغبة البعض ، ليس التحايل على السلطة أو خرق القانون أو تسهيل غسيل الأموال ، بل لإزالة الوسطاء ، وعدم التوسط. التمويل التقليدي ".
الأعضاء فقط
استمع العديد من ممثلي منصات DeFi الرئيسية إلى اليوم الثاني من قمة V20 ، والذي كان مخصصًا للأعضاء فقط. قال جونز: "تحتاج FATF إلى مضاعفة مشاركتها مع جميع اللاعبين ، بما في ذلك مطوري برامج DeFi والمستخدمين خارج عالم التشفير الصناعي".
"وبالمثل ، تحتاج الصناعة إلى العمل معًا بشكل أوثق للتحدث بصوت واحد وزيادة مشاركتها مع مجموعة العمل المالي والجهات التنظيمية." ثم اقترح جونز عقد اجتماعات للتحدث مع FATF بشكل متكرر ، شهريًا وليس ربع سنوي.
احتكاك FATF
سلط مالكولم رايت ، رئيس AML في Global Digital Finance ، الضوء على المجالات التي يمكن أن تساعد فيها المعايير في إزالة نقاط الضعف ، بما في ذلك مشاركة الدليل وتخزين بيانات العملاء.
قال رايت: "تعمل بعض الحلول على دليل أو بحث VASP". "قد يكون الآخر معيارًا أمنيًا لتخزين البيانات ، مثل كيفية حمايتها وإبقائها منفصلة. علاوة على ذلك ، يجب ألا نتجاهل الحاجة إلى تصفية المعلومات للعقوبات ، على الرغم من أن المعيار قد لا يكون ضروريًا ".
وبغض النظر عن التفاصيل في عالم VASP الخاص بـ FATF - والذي يقتصر تمامًا على ما يسمى بمساحة "التشفير الصناعي" - يظل الفيل الموجود في الغرفة ما يحدث مع المحافظ الخاصة أو غير المستضافة.
غالبًا ما ينظر المنظمون إلى هذا على أنه نعمة للأنشطة غير المشروعة ، ولكنه ، كما ذكرنا سابقًا ، يعد مبدأ أساسيًا للتشفير ، فضلاً عن كونه طريقة ضرورية لتجنب اختراق عمليات التبادل المتكررة بانتظام. قال ديف جيفانز ، الرئيس التنفيذي لشركة CipherTrace: "في السنوات القليلة المقبلة ، هناك مجموعة كاملة من المشكلات الضخمة التي يجب حلها في المحافظ الخاصة غير الآمنة".
