sulle cripto
Le recenti voci sulla regolamentazione statunitense dei portafogli crittografici privati e self-hosted sembrano fondate. Ad esempio, la proposta presentata il mese scorso dalle autorità statunitensi di abbassare la soglia antiriciclaggio (AML) per le transazioni transfrontaliere, sembra supportare l’ipotesi che il segretario al Tesoro uscente Steven Mnuchin stia rapidamente studiando nuove regole sui prodotti cripto.
La proposta di modifica del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e della Federal Reserve ridurrebbe la soglia da 3.000 $ a 250 $ per la conformità AML per qualsiasi trasferimento – in criptovaluta o fiat (scopri come comprare Bitcoin nel nostro approfondimento) che vada al di fuori degli Stati Uniti.
Le preoccupazioni per la privacy degli utenti in relazione a tale proposta di modifica non sono nulla in confronto ai timori creati dai tweet del CEO di Coinbase Brian Armstrong sulla minaccia ai portafogli self-hosted, un principio centrale della crittografia.
Portafogli cripto self-hosted
È importante essere chiari su ciò che le autorità di regolamentazione probabilmente intendono quando parlano di portafogli unhosted o self-hosted e in che modo ciò si collega alle raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF).
Ciò comporta la creazione di un ponte di conformità tra i portafogli ospitati da un virtual asset service provider (VASP) e un portafoglio privato o unhosted. Un altro punto da notare è che gli Stati Uniti, se dovessero emanare un regolamento sui portafogli self-hosted, non sarebbero il primo paese a farlo.
In Svizzera, la Financial Market Supervisory Authority (FINMA) ha introdotto nel gennaio 2020 nuove linee guida che richiedono agli exchange di implementare i requisiti della travel rule su transazioni superiori a 1.000 $, dove deve essere dimostrata la proprietà di portafogli non custoditi.
Cosa pensa la FATF
La questione dei portafogli privati è stata in prima linea nell’agenda della FATF quest’anno, con un collegamento sostanziale con il settore privato attraverso il suo Virtual Asset Contact Group (VACG), ha affermato Malcolm Wright, presidente del consiglio consultivo del gruppo commerciale globale Global Digital Finance.
Nel frattempo, gli Stati Uniti sono stati a lungo uno dei primi paesi ad adottare la legislazione sulle criptovalute che ha fornito passaggi fondamentali per la maturità del settore, ha affermato. Alcune sezioni della revisione di 12 mesi fornita dalla FATF quest’estate hanno accennato al percorso da seguire per quanto riguarda i portafogli unhosted.
Bandire le criptovalute
Riassumendo, Siân Jones, partner di XReg Consulting e forza trainante dietro uno standard di messaggistica conforme alla FATF per le criptovalute, ha affermato che le voci sulle normative statunitensi erano “del tutto plausibili”.
“Gran parte delle regole sono guidate dagli Stati Uniti, che stanno spingendo duramente per un regime abbastanza rigido”, ha detto Jones. Jones ha sottolineato la sfumatura linguistica, in base alla quale FATF si riferisce a “portafogli unhosted”, mentre tutti nel settore li definiscono “portafogli self-hosted”.
“Penso che di per sé sia un punto rivelatore”, ha detto Jones. “I politici vedono il portafoglio unhosted come non controllato o non regolamentato; Le persone del settore lo vedono come un fatto di autocontrollo, e quindi una cosa molto diversa”.
