Incluso durante la investigación, la empresa de pagos Wirecard, que servía a varias tarjetas de débito criptográficas, continuó distribuyendo efectivo con una estrategia que destruiría a la empresa. Esto es según los nuevos detalles publicados por el Financial Times, que encontró que alrededor de 155 millones de euros se pagaron como préstamos sin garantía en los primeros tres meses de 2020.
Según un cronograma proporcionado por Financial Times, la firma de auditoría global KPMG había estado investigando a Wirecard desde octubre de 2019. La investigación examinó si los ejecutivos de Wirecard estaban defraudando intencionalmente Inversionistas empresa, provocando un colapso espectacular que resultó ser un revés sustancial para las empresas de activos digitales que pretenden trabajar con Wirecard para proporcionar tarjetas de débito criptográficas similares a Visa.
Wirecard fue el foco de una investigación del Financial Times ya en 2015, y las investigaciones internas en las oficinas de Wirecard en Singapur comenzaron en marzo de 2018. Las acciones de Wirecard alcanzaron su punto máximo en agosto de 2018.
Los siguientes dos años vieron muchas inyecciones de capital y un mayor escrutinio por parte de reguladores y auditores, hasta que Wirecard admitió en junio de 2020 que faltaban más de $ 2 mil millones que se habían registrado en el balance de la compañía.
Los documentos recibidos por Financial Times indican que los préstamos a principios de 2020 incluían más de 115 millones de dólares pagados a Ocap, una misteriosa empresa con sede en Singapur que ya no había reembolsado préstamos anteriores de Wirecard a finales de 2019.
Ocap fue administrado anteriormente por un ex ejecutivo de Wirecard, cuya esposa ocupaba un puesto senior en la compañía cuando se extendieron los préstamos de 2020. El colapso de Wirecard creó problemas para los clientes de las compañías de tarjetas de débito criptográficas TenX y Crypto.com en el Reino Unido y Europa continental, dañándolos económicamente.
El servicio se restableció para algunos clientes cuando Wirecard recibió autorización para reanudar el negocio regulado varios días después. El Financial Times descubrió que Wirecard también prestó más de $ 45 millones a una segunda empresa con sede en Singapur, Ruprecht Services.
Los préstamos se realizarían como prepagos a socios de la industria de procesamiento de pagos con tarjeta a quienes Wirecard subcontrató el trabajo fuera de su jurisdicción financiera.
Para marzo de 2020, se habían prestado más de mil millones de dólares a socios con sede en Asia considerados empresas altamente sospechosas o incluso fraudulentas. El colapso de Wirecard fue un gran golpe para el sector fintech europeo y provocó pérdidas millonarias para inversores y clientes.
Pero también sirve como una advertencia para los entusiastas de la criptografía que interactúan con el sistema financiero tradicional, recordándonos que sin verificación, el fraude puede acechar en lugares que pocos esperan encontrarlo.
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