Los intercambios de criptomonedas son demasiado sensibles al riesgo de manipulación: nuevas críticas a la sostenibilidad de los "intercambios".
Una buena cantidad de intercambio de criptomonedas carecerían de protección básica para el consumidor y son vulnerables a la explotación por parte de los manipuladores del mercado, dijo la Oficina del Fiscal General de Nueva York hace unos días.
El informe, resultado de una encuesta que duró varios meses, encontró que muchos intercambios carecen de garantías adecuadasponiendo en riesgo el dinero del consumidor. Además, la Oficina del Fiscal General se refirió a tres intercambios con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para una posible operación ilegal dentro de su jurisdicción.
"Muchas plataformas de moneda virtual carecen de las políticas y procedimientos necesarios para garantizar la equidad, integridad y seguridad de sus intercambios.La fiscal general del estado, Barbara Underwood, dijo en un comunicado. El ex fiscal general de Nueva York Eric Schneiderman comenzó el programa de investigación sobre la integridad de los mercados virtuales en abril y solicitó información de numerosos intercambios especializados en bitcoin y otras criptomonedas. Diez intercambios habrían respondido a las solicitudes de información, mientras que cuatro no lo habrían hecho, alegando que no estaban operando en el estado. Sin embargo, la oficina del fiscal general concluyó que tres de estos intercambios, Kraken, Binance y Gate.io, en realidad permiten el comercio de los clientes de Nueva York.
"El informe del Fiscal General destaca el valor de una fuerte regulación estatal y la protección del consumidor”Dijo Maria Vullo, superintendente del Departamento de Servicios Financieros del Estado. "Esperamos con interés revisar la información y las referencias procesadas".
Recordemos como Bitcoin fue lanzado en 2009 como una forma de dinero electrónico, para ser intercambiado sin control gubernamental o bancario. En los años siguientes, el mercado global de criptomonedas ha crecido dinámicamente, y cientos de otras criptomonedas han comenzado a raíz del progenitor.
El problema de la integridad del mercado se ha convertido en uno de los problemas clave que afectan el desarrollo de las criptomonedas. La Comisión sobre el comercio de futuros de productos básicos en los Estados Unidos está investigando la posible manipulación del mercado, así como el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. La Comisión de Bolsa y Valores ha rechazado sistemáticamente las solicitudes de fondos negociados en bolsa con bitcoin, y concluyó que no hay suficiente transparencia para asegurarse de que los precios no estén siendo manipulados.
En resumen, el tema sobre el que se trató el informe del Procurador General no es desconocido, pero es interesante notar que el expediente final saca tres conclusiones principales que validan estas preocupaciones. De hecho, el informe concluyó que muchos plataformas de criptomonedas no han tomado medidas serias para monitorear y bloquear el comercio manipulador, y pocos controlan o limitan el uso de bots comerciales.
"La mayoría de las plataformas parecen apuntar a operadores profesionales y automatizados, con muchas ubicaciones que ofrecen precios especiales y otras funciones a esos operadores, dejando a los clientes minoristas en desventaja", dice el informe.
El informe también dice que usted es conflictos de intereses "generalizados" entre intercambios. "Las plataformas de comercio de activos virtuales a menudo involucran varias líneas de negocios que serían restringidas o monitoreadas cuidadosamente en un entorno comercial tradicional", dice el informe.
Algunas plataformas, dijo, operan como intercambios, corredores de bolsa, transmisores de dinero, comerciantes propietarios que compran y venden para sus cuentas, propietarios de grandes tenencias de criptomonedas e incluso en algunos casos como emisores de criptomonedas. Algunos intercambios también permiten a sus empleados mantener y comerciar en sus propias plataformas o en la competencia.
Finalmente, Las protecciones para los fondos de consumo, según el informe, "a menudo son limitadas o ilusorias". No hay métodos estándar para controlar los recursos virtuales, y las plataformas carecen de enfoques consistentes y transparentes para hacerlo, dice el informe. “Esto hace que sea difícil o imposible confirmar si las plataformas administran las actividades de sus clientes de manera responsable. Los clientes están muy expuestos en caso de represalias o retiros no autorizados ", dice el informe.
El informe también proporciona a los inversores una lista de ocho preguntas que deben esperar que puedan encontrar los intercambios, incluidas preguntas sobre controles para evitar que operadores abusivos abandonen la plataforma, detalles de medidas de seguridad de piratas informáticos, detalles de seguros. contra el robo, políticas para evitar que los empleados negocien información interna y detalles sobre transparencia y auditorías independientes. "Los clientes harían bien en evitar plataformas que no puedan responder satisfactoriamente a las preguntas formuladas en este informe", dijo el fiscal.
