Financial Times: Salakirjojen tarjoaja Wirecard teki myös petoksia tutkinnan aikana

Wirecard ansaitsi yli 155 miljoonaa euroa väärennettyjä lainoja jopa tutkinnan aikana, Financial Times kertoo.

Tahallinen sijoittajapetos

Jopa tutkimuksen aikana maksualan yritys Wirecard, joka palveli useita salattuja maksukortteja, jatkoi käteisen jakamista strategialla, joka tuhosi yrityksen. Tämä kertoo Financial Timesin julkaisemista uusista tiedoista, joiden mukaan noin 155 miljoonaa euroa maksettiin takauksettomina lainoina vuoden 2020 kolmen ensimmäisen kuukauden aikana.

Financial Timesin toimittaman aikataulun mukaan globaali tilintarkastusyhteisö KPMG oli tutkinut Wirecardia lokakuusta 2019 lähtien. Tutkimuksessa tarkasteltiin hypoteesia, jonka mukaan Wirecardin johtajat tekivät tarkoituksellisesti petoksia sijoittajat yritys, aiheuttaen mahtavan romahduksen, joka osoittautui merkittäväksi takaisku digitaalisille omaisuusyrityksille, jotka aikovat työskennellä Wirecardin kanssa Visa-tyyppisten salauksen maksukorttien toimittamiseksi.

Wirecard oli ollut Financial Times -tutkimuksen kohteena jo vuonna 2015, ja sisäiset tutkimukset Wirecardin Singaporen toimistoissa alkoivat maaliskuussa 2018. Wirecardin osakkeet saavuttivat huippunsa elokuussa 2018.

Seuraavien kahden vuoden aikana sääntelyviranomaiset ja tilintarkastajat ottivat käyttöön useita pääomasijoituksia ja lisääntynyttä valvontaa, kunnes Wirecard myönsi kesäkuussa 2020, että yli 2 miljardia dollaria puuttui yrityksen taseesta.

Lainat epäilyttäville yrityksille

Financial Timesin saamien asiakirjojen mukaan vuoden 2020 alkupuolen lainoihin sisältyi yli 115 miljoonaa dollaria, joka maksettiin Ocapille, salaperäiselle Singaporessa sijaitsevalle yritykselle, joka ei ollut jo maksanut aikaisempia Wirecard-lainoja takaisin vuoden 2019 loppuun mennessä.

Ocapia johti aiemmin Wirecardin entinen johtaja, jonka vaimo oli johtavassa asemassa yrityksessä, kun vuoden 2020 lainoja jatkettiin. Wirecardin romahdus aiheutti ongelmia salausmaksukorttiyhtiöiden TenX ja Crypto.com asiakkaille Isossa-Britanniassa ja Manner-Euroopassa, vahingoittamalla heitä taloudellisesti.

Palvelu palautettiin joillekin asiakkaille, kun Wirecard hyväksyttiin jatkamaan säänneltyä liiketoimintaa useita päiviä myöhemmin. Financial Times havaitsi, että Wirecard lainasi myös yli 45 miljoonan dollarin lainaa toiselle Singaporessa asuvalle yritykselle, Ruprecht Servicesille.

Lainat suoritettaisiin ennakkomaksuina korttimaksuja käsitteleville kumppaneille, joille Wirecard ulkoisti työn taloudellisen lainkäyttöalueensa ulkopuolella.

Maaliskuuhun 2020 mennessä yli miljardi dollaria oli lainattu aasialaisille kumppaneille, joiden katsottiin olevan erittäin epäilyttäviä tai jopa petollisia yrityksiä. Wirecardin romahdus oli suuri isku Euroopan fintech-sektorille ja aiheutti lukemattomia miljoonia tappioita sijoittajille ja asiakkaille.

Mutta se toimii myös varoituksena salauksen harrastajille, jotka ovat vuorovaikutuksessa perinteisen rahoitusjärjestelmän kanssa, muistuttaen meitä siitä, että ilman todentamista petokset voivat piiloutua paikoissa, jotka harvat odottavat löytävänsä sen.