La NBG invite les entreprises des secteurs innovants et les institutions financières intéressées à se joindre à un partenariat public-privé chargé de faciliter l'adoption d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). La banque envisage de lancer la version numérique de sa monnaie nationale, le lari géorgien (GEL).
Le GEL numérique peut être utilisé pour régler des paiements ou comme réserve de valeur, a expliqué la Banque nationale de Géorgie dans une annonce publiée sur son site Internet. Mais ce que sa direction espère vraiment réaliser avec la monnaie, c'est "libérer l'énorme valeur des modèles économiques innovants au profit de la société" et "toucher les populations qui manquaient auparavant de banques". La banque a ajouté:
"La montée en puissance des technologies numériques souligne la nécessité de mettre à niveau la monnaie de la banque centrale ... pour mieux servir l'économie numérique et accroître l'efficacité des politiques publiques."
NBG note également qu'il soutient une approche de bac à sable réglementaire pour le développement de GEL numérique. La banque prévoit d'utiliser son propre laboratoire de réglementation, un cadre qui permet aux entités du secteur financier sous sa supervision de tester en temps réel des services et produits innovants dans des environnements contrôlés. L'autorité financière estime que cela l'aidera à élaborer sa nouvelle réglementation et à mettre à jour le cadre juridique régissant la CBDC.
Dans son annonce, la Banque nationale de Géorgie reconnaît la nature potentiellement perturbatrice de la technologie impliquée dans les CBDC et la nécessité d'une «saine gestion des risques pendant le processus de développement».
NBG visera à développer le GEL numérique avec plusieurs caractéristiques importantes. Le projet doit être un effort peu coûteux étant donné la petite taille du marché financier géorgien. La technologie qui la sous-tend doit être facile à utiliser et être pratique pour les consommateurs au détail, les petites et moyennes entreprises.
Les paiements devraient être quasi instantanés et le système devra prendre en charge des «transactions P2P hors ligne limitées». La plate-forme doit être facilement intégrée par les institutions financières commerciales et les sociétés de technologie financière et doit soutenir la mise en œuvre de contrats intelligents et de paiements automatiques.
La banque insiste également sur le fait que la technologie doit garantir l'intégrité des données personnelles et le respect des normes GDPR. Dans le même temps, il doit permettre la collecte d'informations statistiques sans désanonymiser les informations personnelles.
«La solution doit rechercher un équilibre optimal entre la protection de la vie privée et les risques LBC / FT», note la BNG, précisant qu'elle doit également assurer la traçabilité des transactions conformément aux normes du GAFI. Le superviseur souhaite que le système résiste aux cyberattaques et permette d'imposer des limites aux transactions.
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