La proposition étendrait les règles de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) au secteur des crypto-monnaies, a déclaré la Commission, car "seules certaines catégories de fournisseurs de services de crypto-monnaie" y sont actuellement soumises. .
"Les amendements d'aujourd'hui garantiront une traçabilité complète des transferts de crypto-monnaie, tels que Bitcoin", a déclaré la Commission européenne, "et permettront la prévention et la détection de leur utilisation possible à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme".
Cette annonce est intervenue peu de temps après que la police britannique a annoncé la saisie d'environ 408 millions de dollars de crypto-monnaie dans le cadre d'une enquête en cours pour blanchiment d'argent. Il existe probablement des opérations similaires dans l'UE et dans d'autres régions.
Plus d'informations sur les changements sont disponibles dans la dernière révision du règlement 2015/847 / UE. De nombreux changements font simplement référence à des actifs cryptographiques dans les réglementations existantes sans appliquer d'autres changements.
Il y a cependant quelques ajouts notables, tels que l'exigence "d'autres moyens de garantir que le transfert de crypto-monnaie peut être identifié individuellement et que les identifiants d'adresse de l'expéditeur et du bénéficiaire sont enregistrés sur le grand livre distribué" pour les transactions sans numéros de compte de paiement et identifiants traditionnels.
L'examen a également indiqué que "les exigences de ce règlement devraient s'appliquer aux fournisseurs de services de crypto-actifs chaque fois que leurs transactions [...] impliquent un virement bancaire traditionnel ou un transfert de crypto-actifs impliquant un fournisseur de services de crypto-actifs. crypto-actifs ".
Ces exigences comprennent les suivantes :
« Le fournisseur de services de crypto-actifs de l'expéditeur doit s'assurer que les transferts de crypto-actifs sont accompagnés du nom du cédant, du numéro de compte du cédant, si un tel compte existe et est utilisé pour traiter la transaction, et l'adresse du cédant, document personnel officiel numéro, numéro d'identification du client ou date et lieu de naissance. En outre, le prestataire de services de crypto-actifs du donneur d'ordre devrait également s'assurer que les transferts de crypto-actifs sont accompagnés du nom du bénéficiaire et du numéro de compte du bénéficiaire, si un tel compte existe et est utilisé pour traiter la transaction. »
Des demandes similaires ont été adressées au prestataire de services du bénéficiaire, mais en sens inverse. (Ce qui signifie que ces prestataires de services sont tenus de s'assurer que toutes les informations pertinentes ont été fournies par le prestataire de services du cédant.)
La BBC a rapporté que la proposition doit être approuvée par les États membres de l'UE et le Parlement européen avant qu'elle ne devienne loi. Ce processus pourrait prendre jusqu'à deux ans, selon le rapport, ce qui donne aux gens le temps de se préparer aux changements. Et que pensez-vous de cette proposition de l'UE ? Faites-nous savoir dans la section commentaires ci-dessous.
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