Financial Times: Penyedia kartu Crypto Wirecard juga melakukan penipuan selama penyelidikan

Wirecard menghasilkan lebih dari € 155 juta dalam bentuk pinjaman palsu bahkan saat sedang diselidiki, kata Financial Times.

Penipuan investor yang disengaja

Bahkan selama penyelidikan, perusahaan pembayaran Wirecard, yang melayani beberapa kartu debit kripto, terus mendistribusikan uang tunai dengan strategi yang akan menghancurkan perusahaan. Ini sesuai dengan detail baru yang dirilis oleh Financial Times, yang menemukan bahwa sekitar 155 juta euro dibayarkan sebagai pinjaman tanpa jaminan dalam tiga bulan pertama tahun 2020.

Menurut timeline yang diberikan oleh Financial Times, firma audit global KPMG telah menyelidiki Wirecard sejak Oktober 2019. Penyelidikan tersebut menguji hipotesis bahwa eksekutif Wirecard dengan sengaja melakukan penipuan investor perusahaan, menyebabkan keruntuhan spektakuler yang terbukti menjadi kemunduran substansial bagi perusahaan aset digital yang berniat bekerja sama dengan Wirecard untuk menyediakan kartu debit kripto mirip Visa.

Wirecard menjadi fokus investigasi Financial Times pada awal 2015, dan investigasi internal di kantor Wirecard Singapura dimulai pada Maret 2018. Saham Wirecard mencapai puncaknya pada Agustus 2018.

Dua tahun berikutnya melihat banyak suntikan modal dan peningkatan pengawasan oleh regulator dan auditor, sampai Wirecard mengakui pada Juni 2020 bahwa lebih dari $ 2 miliar hilang yang telah dicatat di neraca perusahaan.

Pinjaman kepada perusahaan yang mencurigakan

Dokumen yang diterima oleh Financial Times menunjukkan bahwa pinjaman pada awal 2020 termasuk lebih dari $ 115 juta dibayarkan ke Ocap, sebuah perusahaan misterius berbasis di Singapura yang telah gagal membayar kembali pinjaman Wirecard sebelumnya pada akhir 2019.

Ocap sebelumnya dikelola oleh mantan eksekutif Wirecard, yang istrinya memegang posisi senior di perusahaan saat pinjaman tahun 2020 diperpanjang. Runtuhnya Wirecard menciptakan masalah bagi pelanggan perusahaan kartu debit kripto TenX dan Crypto.com di Inggris dan daratan Eropa, merusak mereka secara ekonomi.

Layanan dipulihkan untuk beberapa pelanggan ketika Wirecard diizinkan untuk melanjutkan bisnis yang diatur beberapa hari kemudian. Financial Times menemukan bahwa Wirecard juga memberikan pinjaman lebih dari $ 45 juta kepada perusahaan kedua yang berbasis di Singapura, Ruprecht Services.

Pinjaman tersebut akan dilakukan sebagai pembayaran di muka kepada mitra industri pemrosesan pembayaran kartu kepada siapa Wirecard melakukan outsourcing pekerjaan di luar yurisdiksi keuangannya.

Pada Maret 2020, lebih dari $ 1 miliar telah dipinjamkan kepada mitra berbasis di Asia yang dianggap sangat mencurigakan atau bahkan perusahaan yang curang. Runtuhnya Wirecard merupakan pukulan besar bagi sektor fintech Eropa dan menyebabkan kerugian jutaan dolar bagi investor dan pelanggan.

Tetapi ini juga berfungsi sebagai peringatan bagi para penggemar crypto yang berinteraksi dengan sistem keuangan tradisional, mengingatkan kita bahwa tanpa verifikasi, penipuan dapat mengintai di tempat-tempat yang hanya sedikit diharapkan untuk menemukannya.