„Financial Times“: Tyrimo metu sukčiavimo kortelių tiekėja „Wirecard“ taip pat sukčiavo

„Wirecard“ suteikė daugiau kaip 155 milijonus eurų fiktyvių paskolų, net kai ji buvo tiriama, rašo „Financial Times“.

Tyčinis investuotojo sukčiavimas

Net tyrimo metu mokėjimo bendrovė „Wirecard“, aptarnaujanti kelias kriptografines debeto korteles, toliau skirstė grynuosius pinigus naudodama strategiją, kuri sunaikintų įmonę. Tai rodo nauja „Financial Times“ paskelbta išsami informacija, kurioje nustatyta, kad per pirmuosius tris 155 m. Mėnesius paskolos be užstato buvo išmokėtos apie 2020 milijonus eurų.

Remiantis „Financial Times“ pateiktu grafiku, pasaulinė audito įmonė „KPMG“ tyrė „Wirecard“ nuo 2019 m. Spalio mėn. Tyrimo metu buvo išnagrinėta hipotezė, kad „Wirecard“ vadovai tyčia apgavo investuotojams kompanija, sukėlusi įspūdingą žlugimą, kuris pasirodė esąs rimtas sunkmetis skaitmeninio turto įmonėms, ketinančioms dirbti su „Wirecard“ ir pateikti „Visa“ tipo kriptografines debeto korteles.

„Wirecard“ buvo „Financial Times“ tyrimo objektas jau 2015 m., O vidaus tyrimai „Wirecard“ Singapūro biuruose prasidėjo 2018 m. Kovo mėn. „Wirecard“ akcijos pasiekė aukščiausią tašką 2018 m. Rugpjūčio mėn.

Per ateinančius dvejus metus buvo daug kapitalo injekcijų ir vis didesnė reguliavimo ir auditorių kontrolė, kol „Wirecard“ 2020 m. Birželio mėn. Pripažino, kad trūksta daugiau nei 2 mlrd.

Paskolos įtartinoms įmonėms

„Financial Times“ gauti dokumentai rodo, kad 2020 m. Pradžioje paskolose buvo daugiau nei 115 mln. USD, sumokėtų paslaptingoje Singapūre įsikūrusiai „Ocap“ įmonei, kuri iki 2019 m. Pabaigos jau negrąžino ankstesnių „Wirecard“ paskolų.

„Ocap“ anksčiau vadovavo buvęs „Wirecard“ vadovas, kurio žmona bendrovėje užėmė aukštas pareigas, kai buvo pratęstos paskolos 2020 m. Žlugus „Wirecard“, kilo problemų kriptografinių debeto kortelių kompanijų „TenX“ ir „Crypto.com“ klientams JK ir žemyninėje Europoje, pakenkiant jiems ekonomiškai.

Kai kuriems klientams paslauga buvo atkurta, kai „Wirecard“ buvo patvirtinta atnaujinti reguliuojamą verslą po kelių dienų. „Financial Times“ išsiaiškino, kad „Wirecard“ taip pat suteikė daugiau nei 45 mln. USD paskolas antrai Singapūre įsikūrusiai įmonei „Ruprecht Services“.

Paskolos būtų atliekamos kaip išankstiniai mokėjimai mokėjimo kortelėmis apdorojimo pramonės partneriams, kuriems „Wirecard“ perdavė darbus už savo finansinės jurisdikcijos ribų.

Iki 2020 m. Kovo mėn. Azijoje gyvenantiems partneriams, laikomiems labai įtartinomis ar net apgaulingomis įmonėmis, buvo paskolinta daugiau nei 1 mlrd. „Wirecard“ žlugimas buvo didelis smūgis Europos fintech sektoriui ir sukėlė neapsakomų milijonų nuostolių investuotojams ir klientams.

Tačiau tai taip pat yra įspėjimas kriptografijos entuziastams, bendraujantiems su tradicine finansų sistema, primenant, kad be patikrinimo sukčiavimas gali tykoti tose vietose, kur tikisi rasti.