Financial Times: Kriptogrāfijas karšu nodrošinātājs Wirecard izmeklēšanas laikā arī izdarīja krāpšanos

Wirecard nopelnīja vairāk nekā 155 miljonus eiro viltus aizdevumu pat izmeklēšanas laikā, raksta Financial Times.

Apzināta investoru krāpšana

Pat izmeklēšanas laikā maksājumu kompānija Wirecard, kas apkalpoja vairākas kriptogrāfijas debetkartes, turpināja izplatīt skaidru naudu ar stratēģiju, kas iznīcinātu uzņēmumu. Tas ir saskaņā ar Financial Times izplatīto jauno informāciju, kas atklāja, ka 155. gada pirmajos trīs mēnešos kā nenodrošināti aizdevumi tika izmaksāti aptuveni 2020 miljoni eiro.

Saskaņā ar Financial Times sniegto grafiku globālā auditoru firma KPMG izmeklēja Wirecard kopš 2019. gada oktobra. Izmeklēšanā tika pārbaudīta hipotēze, ka Wirecard vadītāji tīši krāpj investoriem uzņēmums, izraisot iespaidīgu sabrukumu, kas izrādījās būtiska neveiksme digitālo aktīvu uzņēmumiem, kuri plāno sadarboties ar Wirecard, lai nodrošinātu Visa veida kriptogrāfiskās debetkartes.

Wirecard bija Financial Times izmeklēšanas uzmanības centrā jau 2015. gadā, un iekšējās izmeklēšanas Wirecard Singapūras birojos sākās 2018. gada martā. Wirecard akciju maksimums sasniedza 2018. gada augustu.

Nākamajos divos gados tika veiktas daudzas kapitāla injekcijas un pastiprināta regulatoru un auditoru pārbaude, līdz Wirecard 2020. gada jūnijā atzina, ka trūkst vairāk nekā 2 miljardu ASV dolāru, kas bija ierakstīti uzņēmuma bilancē.

Aizdevumi aizdomīgiem uzņēmumiem

Financial Times saņemtie dokumenti liecina, ka aizdevumos 2020. gada sākumā bija iekļauti vairāk nekā 115 miljoni ASV dolāru, kas samaksāti Ocap, noslēpumainai Singapūras kompānijai, kas līdz 2019. gada beigām jau nebija atmaksājusi iepriekšējos Wirecard aizdevumus.

Ocapu iepriekš vadīja bijušais Wirecard vadītājs, kura sieva uzņēmumā ieņēma vadošu amatu, kad tika pagarināti 2020. gada aizdevumi. Wirecard sabrukums radīja problēmas kriptogrāfijas debetkaršu kompāniju TenX un Crypto.com klientiem Lielbritānijā un kontinentālajā Eiropā, sabojājot tos ekonomiski.

Dažiem klientiem pakalpojums tika atjaunots, kad pēc vairākām dienām Wirecard tika dzēsts, lai atsāktu regulēto uzņēmējdarbību. The Financial Times atklāja, ka Wirecard izsniedza aizdevumus arī vairāk nekā 45 miljonu ASV dolāru apmērā otram Singapūras uzņēmumam Ruprecht Services.

Aizdevumi tiktu veikti kā priekšapmaksas karšu maksājumu apstrādes nozares partneriem, kuriem Wirecard ārpakalpojumu sniedza ārpus savas finanšu jurisdikcijas.

Līdz 2020. gada martam Āzijā bāzētiem partneriem, kas tiek uzskatīti par ļoti aizdomīgiem vai pat krāpnieciskiem uzņēmumiem, tika aizdoti vairāk nekā miljards dolāru. Wirecard sabrukums bija liels trieciens Eiropas fintech nozarei un radīja neizsakāmus miljonu zaudējumus investoriem un klientiem.

Bet tas kalpo arī kā brīdinājums kriptogrāfijas entuziastiem, kas mijiedarbojas ar tradicionālo finanšu sistēmu, atgādinot mums, ka bez pārbaudes krāpšana var slēpties vietās, kur maz to sagaida.