Financial Times: Penyedia kad Crypto Wirecard juga melakukan penipuan semasa siasatan

Wirecard membuat pinjaman palsu melebihi € 155 juta walaupun semasa disiasat, kata Financial Times.

Penipuan pelabur yang disengajakan

Walaupun semasa siasatan dilakukan, syarikat pembayaran Wirecard, yang memberikan beberapa kad debit crypto, terus mengedarkan wang tunai dengan strategi yang akan menghancurkan syarikat tersebut. Ini berdasarkan perincian baru yang dikeluarkan oleh Financial Times, yang mendapati bahawa sekitar 155 juta euro telah dibayar sebagai pinjaman tanpa jaminan pada tiga bulan pertama tahun 2020.

Menurut garis masa yang disediakan oleh Financial Times, firma audit global KPMG telah menyiasat Wirecard sejak Oktober 2019. Siasatan tersebut meneliti hipotesis bahawa eksekutif Wirecard sengaja menipu pelabur syarikat, menyebabkan keruntuhan hebat yang terbukti menjadi kemunduran besar bagi syarikat aset digital yang berhasrat untuk bekerjasama dengan Wirecard untuk menyediakan kad debit crypto seperti Visa.

Wirecard telah menjadi tumpuan penyelidikan Financial Times pada awal tahun 2015 dan siasatan dalaman di pejabat Wirecard di Singapura bermula pada bulan Mac 2018. Saham Wirecard memuncak pada bulan Ogos 2018.

Dua tahun berikutnya menyaksikan banyak suntikan modal dan peningkatan pemeriksaan oleh pengawal selia dan juruaudit, sehingga Wirecard mengakui pada bulan Jun 2020 bahawa lebih dari $ 2 bilion hilang yang telah dicatatkan dalam kunci kira-kira syarikat.

Pinjaman kepada syarikat yang mencurigakan

Dokumen yang diterima oleh Financial Times menunjukkan bahawa pinjaman pada awal tahun 2020 merangkumi lebih dari $ 115 juta yang dibayar kepada Ocap, sebuah syarikat yang berpusat di Singapura yang misteri yang telah gagal membayar balik pinjaman Wirecard sebelumnya pada akhir tahun 2019.

Ocap sebelumnya dikendalikan oleh bekas eksekutif Wirecard yang isterinya memegang jawatan kanan di syarikat itu ketika pinjaman 2020 dilanjutkan. Kejatuhan Wirecard menimbulkan masalah bagi pelanggan syarikat kad debit crypto TenX dan Crypto.com di UK dan daratan Eropah, merosakkan mereka secara ekonomi.

Perkhidmatan dipulihkan untuk beberapa pelanggan apabila Wirecard dibebaskan untuk meneruskan perniagaan yang diatur beberapa hari kemudian. The Financial Times mendapati bahawa Wirecard juga meminjamkan lebih dari $ 45 juta kepada syarikat kedua yang berpangkalan di Singapura, Ruprecht Services.

Pinjaman akan dibuat sebagai pra-pembayaran kepada rakan industri pemprosesan pembayaran kad kepada siapa Wirecard melakukan pekerjaan luar di luar bidang kuasa kewangannya.

Menjelang Mac 2020, lebih daripada $ 1 bilion telah dipinjamkan kepada rakan-rakan yang berpusat di Asia yang dianggap sebagai syarikat yang sangat mencurigakan atau bahkan menipu. Kejatuhan Wirecard merupakan tamparan besar bagi sektor fintech Eropah dan menyebabkan kerugian berjuta-juta bagi para pelabur dan pelanggan.

Tetapi ia juga berfungsi sebagai peringatan kepada peminat kripto yang berinteraksi dengan sistem kewangan tradisional, mengingatkan kita bahawa tanpa pengesahan, penipuan dapat mengintai di tempat-tempat yang hanya sedikit yang dijangkakan.