Er komt een verzekering voor Defi-deposito's op Compound

Verzekeringen zijn eindelijk gearriveerd in de wereld van gedecentraliseerde financiering (DeFi). Of in ieder geval op het Compound-protocol, het platform voor onderpandleningen op basis van Ethereum-technologie.

Het nieuwe product, geleverd door een bedrijf genaamd Opyn, maakt keuzes op stablecoin-stortingen mogelijk, waardoor gebruikers zichzelf kunnen beschermen tegen het risico van een catastrofale gebeurtenis die resulteert in het verlies van samengestelde grootboeken.

Afdekken tegen risico's in DeFi

Het gedecentraliseerde netwerk heeft misschien de noodzaak verminderd om op tussenpersonen te vertrouwen, maar dat betekent niet dat er geen risico is.

Kyle Samani van Multicoin Capital vertelde aan nieuwsuitzending Coin Desk dat een van de voordelen van DeFi de mogelijkheid is om meerdere applicaties tegelijk uit te voeren zonder dat hiervoor toestemming nodig is. Maar deze functie kan ook een averechts effect op hem hebben.

"Er is absoluut een niet-triviale hoeveelheid risico in het ecosysteem, aangezien veel slimme contracten zeer vatbaar zijn voor bugs of aanvallen", zei de oprichter van het op zichzelf staande cryptocurrency-fonds Arianna Simpson.

Ze zegt dat de branche al een tijdje aan deze uitdaging werkt, daarbij verwijzend naar Nexus Mutual als een bedrijf dat al slimme contractverzekeringsdiensten aanbiedt.

De eerste crypto-activaverzekering

Als het gaat om activaverzekeringen, vertegenwoordigt Opyn echter het begin van een blockchain-achtige oplossing die vergelijkbaar is met die op traditionele financiële markten. Compound is de op twee na grootste DeFi-app op Ethereum, volgens resultaten van DeFi Pulse.

Gebruikers kunnen rente verdienen over geld dat ze in het protocol storten en kunnen ook leningen afsluiten voor hun deposito's.

Compound is stabiel sinds de lancering eind 2018, maar iedereen is het erover eens dat deze sector van DeFi nog steeds onderontwikkeld is en niet echt is getest in extreme situaties.

Als de grootste investeerders echt besluiten om Compound te gebruiken, zullen ze een concrete manier eisen om zichzelf te beschermen in situaties met een hoog risico op verlies, en Opyn stelt zich bloot om op dit verzoek een antwoord te geven.

Een systeem gebaseerd op “put opties”

Het eerste product van Opyn biedt een hedge, in financieel jargon een "put-optie" genoemd, die ervoor zorgt dat gebruikers het grootste deel van hun verloren kapitaal terugkrijgen in geval van een ramp. Opyn biedt geen verzekeringen aan in de traditionele zin.

Er is geen kredietcontrole of bewijs dat de persoon eigenaar is van het verzekerde goed vereist. Opyn zal gebruikers niet eens vragen om Know-your-customer (KYC) formulieren in te dienen.

Het gebruikte systeem is een markt met dubbele toegang waar tokenized ERC20-putopties, oTokens genaamd, worden vastgelegd. Het op Ethereum gebaseerde Convexity-protocol kan allerlei opties uitvoeren, zei Koticha, een van de drie mede-oprichters achter het nieuwe product.

Op dit moment voert het alleen put-opties uit om samengestelde gebruikers te beschermen. Een van de nevenvoordelen van deze verzekering is dat ETH-houders aanzienlijke beloningen ontvangen die verband houden met die van hen staking ETH.