na krypto
Zgodnie z proponowaną zmianą zasad przedstawioną w zeszłym miesiącu FinCEN i Rezerwa Federalna chciałyby zmienić progi, dla których banki muszą gromadzić i przechowywać informacje o transferach środków, zmniejszając je z 3.000 dolarów do 250 dolarów za każdy transfer – w kryptowalutach lub fiatach – wykraczający poza Stany Zjednoczone.
Stanowi to część ogólnego wydłużenia terminów, stwierdziła Izba, dodając, że obniżenie progów zgłaszania transakcji międzynarodowych pomoże organom ścigania i innym organom bezpieczeństwa narodowego. „Przestępcy wykorzystują transfery o mniejszej wartości i waluty wirtualne, aby ułatwić finansowanie terroryzmu, handel narkotykami i inną nielegalną działalność, taką jak cyberprzestępczość” – powiedziała Izba delegatom V20.
Zasada dotycząca podróży ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy poprzez identyfikację nadawcy i beneficjenta transakcji, w ramach której przekazywane są środki przekraczające określony próg.
Zastosowanie tej zasady do kryptowalut jest wyzwaniem, którym zajęła się Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) we współpracy z lokalnymi organami regulacyjnymi i branżą aktywów cyfrowych.
Według analizy FinCEN z 2.000 raportów o podejrzanych transakcjach złożonych w latach 2016–2019 średnia i mediana wartości w dolarach wyniosły odpowiednio 509 i 255 dolarów. Prawie wszystkie transakcje rozpoczęły się lub zakończyły poza Stanami Zjednoczonymi.
Coin Center zakwestionowało zmiany progów dotyczących zasad podróży ze względu na brak odpowiedniej analizy kosztów i korzyści. Analiza ta powinna uwzględniać nie tylko bezpośrednie koszty dla podmiotów objętych regulacją, ale także koszty dla jednostek i społeczeństwa – stwierdził.
Małe i średnie przedsiębiorstwa wyraziły poważne obawy co do ogólnych kosztów przestrzegania przepisów, szczególnie w odniesieniu do takich kwestii jak zasady dotyczące podróży, które poruszono podczas pytań i odpowiedzi V20.
Odnosząc się do kosztów przestrzegania przepisów, Sekretarz Wykonawczy FATF David Lewis powiedział delegatom V20, że koszty nieprzestrzegania przepisów są znacznie wyższe.
„Można powiedzieć, że koszty nieprzestrzegania przepisów przyniosą jedynie krótkoterminowe korzyści i będą bardzo krótkowzroczne dla firm, które chcą nadal działać w tej przestrzeni i nie chcą zepsuć swojej branży złej sławy”. Dom FinCEN wezwał podmioty z branży do skontaktowania się z organami regulacyjnymi, twierdząc, że są one otwarte na innowatorów w obliczu ostatniej fali zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Kryptowaluty zrewolucjonizowały świat ekonomii i inwestycji, oferując zdecentralizowaną alternatywę dla tradycyjnych…
Milkomedia-C1 ogłosiła integrację sieci DJed stablecoin na swojej platformie. Milkomeda C1,…
Kryptowaluty zyskały ogromną popularność w ciągu ostatniej dekady, przyciągając inwestorów z całego świata. Jednakże,…
Dawna giełda kryptowalut FTX miała swoją siedzibę na Bahamach. Naród wyspiarski nie był…
Wraz z rosnącą adopcją Shiba Inu, memecoin i cały ekosystem Shiba…
Adopcja walut cyfrowych, takich jak Bitcoin, stale rośnie. Wiele…