Banco central holandês para empresas de criptografia: registro em 2 semanas ou cessação de atividades

As criptomoedas holandesas terão de se registrar no banco central holandês até 18 de maio ou encerrar suas operações imediatamente, decidiu a autoridade monetária na segunda-feira, 4 de maio. Mas para quem é a norma? E por que um aviso tão apertado?

Uma norma que afeta empresas que convertem o par cripto-fiat

O De Nederlandsche Bank (DNB) está agindo para fazer cumprir rapidamente as leis holandesas contra a lavagem de dinheiro (AML) reforçadas, que o Parlamento holandês aprovou no mês passado para cumprir as diretrizes e padrões da União Europeia AML definidos pela Força-Tarefa de Ação Financeira .

A rápida adaptação à regulamentação do DNB - a Câmara Alta holandesa aprovou as leis "emendadas" da Quarta Diretiva Antibranqueamento de Dinheiro (AMLD4) em 21 de abril - ameaça as empresas que convertem criptomoedas e fiduciários ou oferecem serviços de criptografia de custódia com ordens de cessação imediata e desistência caso não se inscrevam no prazo de 18 de maio imposto pelo Parlamento. Para empresas de criptografia para criptografia, no entanto, o registro não é necessário.

Algumas pequenas empresas terão que fechar suas portas

O anúncio do novo prazo em muito pouco tempo ocorre no momento em que as empresas holandesas de criptomoeda expressam fortes críticas a uma lei que definem como onerosa para o setor em geral.

Em suas longas deliberações sobre a implementação do AMLD da UE5, as empresas afirmam que o DNB e o Ministério das Finanças pressionaram as pequenas empresas, até obrigando algumas delas a fechar as portas.

Não ficou imediatamente claro por que o DNB e o Parlamento citaram a “Quarta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro” revisada da UE em suas respectivas declarações e leis, em vez da diretiva mais recente, AMLD5.

No momento não há esclarecimentos do DNB e do Parlamento sobre esta questão. As empresas que não conseguirem se registrar "devem, portanto, encerrar as atividades existentes" em 18 de maio e correr o risco de multas e "ações de aplicação da lei", escreveu o banco em seu comunicado de imprensa. O comunicado também indicava que um projeto de candidatura seria suficiente para atender aos requisitos de registro para meados de maio.

Aviso excepcionalmente apertado para a aplicação da regra

Este apelo à ação parece formalizar um aviso de registro semelhante enviado em setembro de 2019, meses depois de a UE publicar sua quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE, mas antes de o Parlamento holandês concordar com sua versão.

O padrão AMLD5 deu aos estados membros da UE até 10 de janeiro para implementar a diretiva. Mas o parlamento holandês não interveio em suas leis de LBC até 21 de abril. Esse atraso injustificado, além do pedido de registro anterior do banco central, pode ter levado o DNB a definir um aviso incomumente apertado de duas semanas.

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