A proposta alargaria as regras da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (AML / CFT) ao sector das criptomoedas, disse a Comissão, porque "apenas certas categorias de fornecedores de serviços de criptomoedas" estão actualmente sujeitas a elas.
"As alterações de hoje irão garantir a rastreabilidade total das transferências de criptomoedas, como Bitcoin", disse a Comissão Europeia, "e permitirão a prevenção e detecção de seu possível uso para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo".
Este anúncio foi feito logo após a polícia britânica anunciar a apreensão de cerca de $ 408 milhões em criptomoedas como parte de uma investigação de lavagem de dinheiro em andamento. Provavelmente, existem operações semelhantes na UE e outras regiões.
Mais informações sobre as alterações estão disponíveis na última revisão do Regulamento 2015/847 / UE. Muitas das mudanças simplesmente fazem referências específicas a ativos criptográficos nos regulamentos existentes, sem aplicar outras mudanças.
Existem algumas adições dignas de nota, no entanto, como exigir "outros meios de garantir que a transferência de criptomoeda possa ser identificada individualmente e que os identificadores de endereço do remetente e do beneficiário sejam registrados no livro razão distribuído" para transações sem os números e identificadores de conta de pagamento tradicionais.
A revisão também afirmou que “os requisitos deste regulamento devem aplicar-se aos prestadores de serviços de cripto-ativos sempre que as suas transações [...] envolvam uma transferência bancária tradicional ou transferência de cripto-ativos envolvendo um prestador de serviços de cripto-ativos. Cripto-ativos”.
Esses requisitos incluem o seguinte:
"O provedor de serviços de cripto-ativos do originador deve garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas pelo nome do cedente, o número da conta do cedente, se tal conta existir e for usada para processar a transação, e o endereço do cedente, documento pessoal oficial número, número de identificação do cliente ou data e local de nascimento. Além disso, o prestador de serviços de cripto-ativos do originador também deve garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas do nome do beneficiário e do número da conta do beneficiário, se tal conta existir e for usada para processar a transação. "
Solicitações semelhantes foram feitas ao prestador de serviços do beneficiário, mas na direção oposta. (O que significa que esses prestadores de serviços são obrigados a garantir que todas as informações relevantes foram fornecidas pelo prestador de serviços do cedente.)
A BBC informou que a proposta precisa ser aprovada pelos estados membros da UE e pelo Parlamento Europeu antes de se tornar lei. Esse processo pode levar até dois anos, segundo o relatório, o que dá às pessoas algum tempo para se preparar para as mudanças. E o que você acha desta proposta da UE? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo.
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