Financial Times: Furnizorul de carduri criptografice Wirecard a comis, de asemenea, fraude în timpul anchetei

Wirecard a acordat mai mult de 155 de milioane de euro în împrumuturi false, chiar și în timp ce a fost investigat, spune Financial Times.

Frauda intenționată a investitorilor

Chiar și în timpul anchetei, compania de plăți Wirecard, care a deservit mai multe carduri de debit criptografic, a continuat să distribuie numerar cu o strategie care ar distruge compania. Acest lucru este potrivit noilor detalii publicate de Financial Times, care a constatat că în primele trei luni ale anului 155 s-au plătit aproximativ 2020 milioane de euro ca împrumuturi negarantate.

Conform unei cronologii furnizate de Financial Times, firma globală de audit KPMG investighează Wirecard din octombrie 2019. Ancheta a examinat ipoteza că directorii Wirecard au fraudat intenționat investitorilor companie, provocând un colaps spectaculos care s-a dovedit a fi un obstacol substanțial pentru companiile de active digitale care intenționează să colaboreze cu Wirecard pentru a furniza carduri de debit criptate de tip Visa.

Wirecard fusese în centrul unei anchete a Financial Times încă din 2015, iar investigațiile interne din birourile Wirecard din Singapore au început în martie 2018. Acțiunile Wirecard au atins un maxim în august 2018.

În următorii doi ani s-au înregistrat numeroase injecții de capital și au crescut controlul autorităților de reglementare și al auditorilor, până când Wirecard a recunoscut în iunie 2020 că lipsesc peste 2 miliarde de dolari care au fost înregistrate în bilanțul companiei.

Împrumuturi către companii suspecte

Documentele primite de Financial Times indică faptul că împrumuturile de la începutul anului 2020 includeau peste 115 milioane de dolari plătite către Ocap, o companie misterioasă din Singapore, care nu reușise deja să ramburseze împrumuturile anterioare Wirecard până la sfârșitul anului 2019.

Ocap a fost administrat anterior de un fost executiv Wirecard, a cărui soție deținea o funcție de conducere la companie atunci când împrumuturile din 2020 au fost prelungite. Prăbușirea Wirecard a creat probleme pentru clienții companiilor de carduri de debit cripto TenX și Crypto.com din Marea Britanie și Europa continentală, afectându-i din punct de vedere economic.

Serviciul a fost restabilit pentru unii clienți când Wirecard a primit permisiunea de a relua activitatea reglementată câteva zile mai târziu. Financial Times a constatat că Wirecard a acordat și împrumuturi de peste 45 de milioane de dolari către o a doua companie din Singapore, Ruprecht Services.

Împrumuturile vor fi făcute ca plăți în avans către parteneri din industria de procesare a plăților cu cardul cărora Wirecard le-a externalizat lucrările în afara jurisdicției sale financiare.

Până în martie 2020, mai mult de 1 miliard de dolari au fost împrumutate partenerilor din Asia considerate companii extrem de suspecte sau chiar frauduloase. Prăbușirea Wirecard a fost o lovitură majoră pentru sectorul fintech european și a provocat pierderi de nenumărate milioane pentru investitori și clienți.

Dar servește și ca un avertisment pentru entuziaștii cripto care interacționează cu sistemul financiar tradițional, amintindu-ne că, fără verificare, frauda se poate ascunde în locuri în care puțini se așteaptă să o găsească.