на крипто
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) нуждается в совершенно новом подходе к контролю за криптовалютами, по словам Сиан Джонс, движущей силы большинства отраслевых стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) на сегодняшний день.
Облегчить требования правил проезда
Выступая на закрытии второго ежегодного саммита поставщиков услуг виртуальных активов V20, Джонс сказал, что FATF достаточно взглянуть на быстро меняющийся мир децентрализованных финансов (DeFi), чтобы увидеть, насколько несовместимой становится традиционная система управления транзакциями, созданная полвека. назад из SWIFT.
Как глобальный гарант AML, FATF рекомендовала местным регулирующим органам в странах G-20 и за их пределами попытаться внедрить так называемые требования правил путешествий к цифровым активам, где посредники (поставщики услуг виртуальных активов или VASP) должны предоставлять личную информацию пользователей о криптовалютных транзакциях на таких платформах, как Биткойн Революция.
Однако, по словам Джонс, суть криптографии заключается в удалении посредников, что ясно демонстрирует DeFi. Он добавил, что ФАТФ, похоже, лишь частично осознала тот факт, что «криптография возникла из желания некоторых не обойти власть, нарушить закон или способствовать отмыванию денег, а скорее устранить посредников, избавиться от посредников. традиционные финансы ».
Только для членов
Второй день саммита V20, который был посвящен только участникам, был услышан несколькими представителями основных платформ DeFi. «ФАТФ необходимо удвоить свое взаимодействие со всеми игроками, включая разработчиков программного обеспечения DeFi и пользователей за пределами индустриального мира криптовалют», - сказал Джонс.
«Точно так же отрасли необходимо более тесно сотрудничать, чтобы говорить единым голосом и расширять свое взаимодействие с ФАТФ и регулирующими органами». Затем Джонс предложил, чтобы встречи с ФАТФ проводились чаще, ежемесячно, а не ежеквартально.
ФАТФ трение
Малкольм Райт, руководитель отдела борьбы с отмыванием денег в Global Digital Finance, выделил области, в которых стандарты могут помочь устранить болевые точки, включая совместное использование каталогов и хранение данных клиентов.
«Некоторые решения работают с каталогом или поиском VASP», - сказал Райт. «Другой может быть стандарт безопасности для хранения данных, например, как они защищены и хранятся отдельно. Кроме того, мы не должны упускать из виду необходимость фильтрации информации о санкциях, даже если стандарт, вероятно, не понадобится ».
Оставляя в стороне детали вселенной VASP FATF, которая весьма ограничена так называемым «индустриальным криптографическим» пространством, слон в комнате остается тем, что происходит с частными кошельками или кошельками, не размещенными на хосте.
Регулирующие органы часто считают это своего рода благом для незаконной деятельности, но, как указывалось ранее, это фундаментальный принцип криптографии, а также необходимый способ избежать взлома регулярно повторяющихся обменов. «В ближайшие несколько лет предстоит решить целый ряд просто огромных проблем с незащищенными частными кошельками», - сказал Дэйв Джеванс, генеральный директор CipherTrace.
