Financial Times: Tudi ponudnik kripto kartic Wirecard je med preiskavo storil goljufijo

Wirecard je že med preiskavo ustvaril več kot 155 milijonov EUR lažnih posojil, piše Financial Times.

Namerne prevare vlagateljev

Tudi med preiskavo je plačilna družba Wirecard, ki je stregla več kripto debetnih kartic, še naprej razdeljevala gotovino s strategijo, ki bi uničila podjetje. Tako naj bi objavili novi detajli Financial Times, ki je ugotovil, da je bilo v prvih treh mesecih leta 155 kot nezavarovanih posojil izplačanih približno 2020 milijonov evrov.

Po časovnem načrtu, ki ga je objavil Financial Times, je globalna revizijska družba KPMG preiskovala Wirecard od oktobra 2019. Preiskava je preučila hipotezo, da so vodstvo Wirecarda namerno zavajali vlagatelji družba, kar je povzročilo spektakularen propad, ki se je izkazal za precejšen zastoj pri podjetjih, ki se ukvarjajo z digitalnimi premoženjskimi sredstvi in ​​nameravajo z Wirecardom zagotoviti kripto debetne kartice, podobne Visa.

Wirecard je bil v središču preiskave Financial Timesa že leta 2015, notranje preiskave v Singapurjih pisarnah Wirecarda pa so se začele marca 2018. Delnice Wirecarda so dosegle vrh avgusta 2018.

V naslednjih dveh letih so se zgodile številne kapitalske injekcije in vse večji nadzor s strani regulatorjev in revizorjev, dokler Wirecard junija 2020 ni priznal, da manjka več kot 2 milijardi dolarjev, kar je bilo evidentirano v bilanci stanja podjetja.

Posojila sumljivim podjetjem

Dokumenti, ki jih je prejel Financial Times, kažejo, da so posojila v začetku leta 2020 vključevala več kot 115 milijonov dolarjev, plačanih Ocapu, skrivnostnemu singapurskemu podjetju, ki do konca leta 2019 že ni uspelo vrniti prejšnjih posojil Wirecard.

Ocap je prej vodil nekdanji izvršni direktor Wirecarda, čigar žena je bila ob podaljšanju posojil za leto 2020 na visokem položaju v podjetju. Propad Wirecarda je kupcem podjetij za kripto debetne kartice TenX in Crypto.com v Združenem kraljestvu in celinski Evropi povzročil težave in jih ekonomsko škodil.

Storitev je bila za nekatere stranke obnovljena, ko je bila družba Wirecard nekaj dni kasneje odobrena za nadaljevanje reguliranega poslovanja. Financial Times je ugotovil, da je Wirecard posodil tudi več kot 45 milijonov dolarjev drugemu singapurskemu podjetju Ruprecht Services.

Posojila bi se dajala kot predplačila partnerjem v industriji za obdelavo plačilnih kartic, ki jim je družba Wirecard oddala delo zunaj svoje finančne pristojnosti.

Do marca 2020 je bilo partnerjem s sedežem v Aziji posojenih več kot milijardo dolarjev, ki so bili ocenjeni kot zelo sumljiva ali celo prevarantska podjetja. Propad Wirecarda je bil velik udarec za evropski fintech sektor in je povzročil nešteto milijonov izgub za vlagatelje in stranke.

Služi pa tudi kot opozorilo kripto navdušencem, ki sodelujejo s tradicionalnim finančnim sistemom, in nas opozarja, da se lahko brez preverjanja prevara skriva tam, kjer le malokdo pričakuje, da jo bo našel.