Panahon ng Pananalapi: Ang tagapagbigay ng kard ng Crypto na si Wirecard ay nakagawa din ng pandaraya sa panahon ng pagsisiyasat

Si Wirecard ay gumawa ng higit sa € 155 milyon sa mga pekeng pautang kahit na sa ilalim ng pagsisiyasat, sinabi ng Financial Times.

Intensyonal na pandaraya sa mamumuhunan

Kahit na sa panahon ng pagsisiyasat, ang kumpanya ng pagbabayad na si Wirecard, na nagsilbi sa ilang mga kredito ng debit, ay patuloy na namamahagi ng cash na may isang diskarte na sisirain ang kumpanya. Ito ay ayon sa mga bagong detalye na inilabas ng Financial Times, na natagpuan na sa halos 155 milyong euro ang binayaran bilang hindi ligtas na pautang sa unang tatlong buwan ng 2020.

Ayon sa isang timeline na ibinigay ng Financial Times, pandaigdigang auditing firm na KPMG ay sinisiyasat si Wirecard mula Oktubre 2019. Sinuri ng pagsisiyasat ang hypothesis na ang mga executive ng Wirecard ay sadyang nagbabago. mamumuhunan kumpanya, na nagiging sanhi ng isang kamangha-manghang pagbagsak na napatunayan na isang malaking pag-iingat para sa mga digital na kumpanya ng asset na nagbabalak na makatrabaho kasama si Wirecard upang magbigay ng mga debit cards na tulad ng Visa.

Si Wirecard ay naging pokus ng isang pagsisiyasat sa Financial Times nang maaga pa noong 2015 at panloob na pagsisiyasat sa mga tanggapan ng Wirecard ng Singapore ay nagsimula noong Marso 2018. Ang pagbabahagi ni Wirecard noong Agosto 2018.

Ang susunod na dalawang taon ay nakita ang maraming mga iniksyon ng kapital at pagtaas ng pagsisiyasat ng mga regulators at auditor, hanggang sa inamin ni Wirecard noong Hunyo 2020 na higit sa $ 2 bilyon ang nawawala na naitala sa balanse ng kumpanya.

Pautang sa mga kahina-hinalang kumpanya

Ang mga dokumento na natanggap ng Financial Times ay nagpapahiwatig na ang mga pautang noong unang bahagi ng 2020 ay kasama ang higit sa $ 115 milyon na binayaran sa Ocap, isang misteryosong kumpanya na nakabase sa Singapore na nabigo na bayaran ang mga nakaraang pautang ng Wirecard sa pagtatapos ng 2019.

Si Ocap ay dati nang pinamamahalaan ng isang dating executive ng Wirecard, na ang asawa ay may hawak na isang senior na posisyon sa kumpanya nang pinahaba ang 2020 pautang. Ang pagbagsak ng Wirecard ay lumikha ng mga problema para sa mga customer ng mga kumpanya ng credit ng debit card na TenX at Crypto.com sa UK at mainland Europe, na sinisira ang mga ito sa ekonomya.

Naibalik ang serbisyo para sa ilang mga customer nang ma-clear ang Wirecard upang ipagpatuloy ang kinokontrol na negosyo nang ilang araw. Nalaman ng Financial Times na ang Wirecard ay nagpahiram din ng higit sa $ 45 milyon sa isang pangalawang kumpanya na nakabase sa Singapore, ang Ruprecht Services.

Ang mga pautang ay gagawin bilang paunang bayad sa mga kasosyo sa pagproseso ng pagbabayad ng card kung saan sinuportahan ng Wirecard ang trabaho sa labas ng nasasakupang pinansiyal nito.

Noong Marso 2020, higit sa $ 1 bilyon ang naibigay sa mga kasosyo na nakabase sa Asya na itinuturing na lubhang kahina-hinala o maging mga mapanlinlang na kumpanya. Ang pagbagsak ng Wirecard ay isang pangunahing pumutok sa sektor ng fintech sa Europa at nagdulot ng hindi mabilang milyon-milyon sa pagkalugi para sa mga namumuhunan at customer.

Ngunit nagsisilbi rin ito bilang isang babala sa mga mahilig sa crypto na nakikipag-ugnay sa tradisyunal na sistema ng pananalapi, na nagpapaalala sa amin na walang pag-verify, ang pandaraya ay maaaring manghihinang sa mga lugar na ilang inaasahan na makahanap nito.