sa crypto
Sa pagsasalita noong Lunes sa V20 Virtual Asset Service Providers Summit, ang Carole House, isang umuusbong na teknolohiya at cyber patakaran na dalubhasa sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ay nagsabi na ang mga kriminal ay gumagawa ng mga pagbabayad na tumatawid gamit ang mas maliit na halaga ng cryptocurrency sa pamamagitan ng mga platform tulad ng Bitcoin System - samakatuwid ang panukalang FinCEN na babaan ang threshold para sa "Travel Rule".
Iminungkahing pagbabago ng FinCEN
Sa ilalim ng panukalang pag-amyenda ng regulasyon na isinumite noong nakaraang buwan, nais ng FinCEN at ng Federal Reserve na baguhin ang mga thresholds kung saan dapat kolektahin at iimbak ng mga bangko ang impormasyon sa mga paglipat ng pondo, binabawasan ito mula $ 3.000 hanggang $ 250 para sa anumang paglilipat - sa cryptocurrency o fiat - na lumalabas sa labas ng Estados Unidos.
Ito ay bahagi ng isang pangkalahatang pagpapalawak ng mga termino, sinabi ng Kamara, na idinagdag na ang pagbaba ng mga threshold ng pag-uulat para sa mga internasyonal na transaksyon ay makakatulong sa pagpapatupad ng batas at iba pang mga awtoridad sa pambansang seguridad. "Gumagamit ang mga kriminal ng mas maliit na paglipat ng halaga at virtual na pera upang mapadali ang financing ng terorismo, drug trafficking at iba pang ipinagbabawal na gawain, tulad ng cybercrime," sinabi ng House sa mga delegado mula sa V20.
Ang mga unang pagpuna
Nilalayon ng Travel Rule na pigilan ang money laundering sa pamamagitan ng pagkilala sa nagpadala at beneficiary ng isang transaksyon kung saan maililipat ang mga pondong lumalagpas sa isang tiyak na threshold.
Ang paglalapat ng panuntunang ito sa cryptocurrency ay isang hamon na kinakaharap ng Financial Action Task Force (FATF) sa pakikipagsosyo sa mga lokal na regulator at industriya ng digital asset.
Ayon sa pagtatasa ng FinCEN, sa 2.000 kahina-hinalang ulat ng transaksyon na inihain sa pagitan ng 2016 at 2019, ang average at median na halaga ng dolyar ay $ 509 at $ 255, ayon sa pagkakabanggit. Halos lahat ng mga transaksyon ay nagsimula o natapos sa labas ng Estados Unidos.
Kinuwestiyon ng Coin Center ang mga pagbabago sa threshold ng Travel Rule sa mga tuntunin ng kawalan ng sapat na pagsusuri sa cost-benefit. Ang nasabing pagsusuri ay dapat isaalang-alang hindi lamang ang direktang gastos sa mga kinokontrol na entity, kundi pati na rin ang gastos sa mga indibidwal at lipunan, aniya.
Mga alalahanin mula sa maliliit at katamtamang sukat ng mga negosyo
Nagkaroon ng malaking pag-aalala mula sa maliit at katamtamang sukat ng mga negosyo tungkol sa halaga ng pagsunod sa pangkalahatan, lalo na pagdating sa mga bagay tulad ng Travel Rule, na lumitaw sa panahon ng V20 Q&A.
Sa pagtugon sa halaga ng pagsunod, sinabi ng Kalihim ng Tagapagpaganap ng FATF na si David Lewis sa mga delegado ng V20 na ang gastos sa pagkabigo na sumunod ay higit na malaki.
"Ang gastos ng hindi pagsunod ay magkakaroon lamang ng mga panandaliang benepisyo, maaaring sabihin ng isa, at magiging napaka paningin sa mga kumpanya na nais na magpatuloy na gumana sa puwang na ito at ayaw bigyan ang kanilang industriya ng masamang reputasyon." Sa wakas, hinimok ng Huse ng FinCEN ang mga manlalaro ng industriya na makipag-ugnay sa mga regulator, na sinasabi na bukas sila sa mga nagpapanibago ng kamakailang alon ng desentralisadong pananalapi (DeFi).
