på krypto
Nylige rygter om amerikansk regulering af private og selvhostede kryptotegnebøger synes velbegrundede. For eksempel synes forslaget, der blev indsendt i sidste måned af amerikanske myndigheder om at sænke tærsklen mod hvidvask af penge (AML) for grænseoverskridende transaktioner, at understøtte hypotesen om, at den afgående finansminister Steven Mnuchin hurtigt studerer nye regler om kryptoprodukter.
Den foreslåede ændring af Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) og Federal Reserve ville reducere tærsklen fra $ 3.000 til $ 250 for AML-overholdelse for enhver overførsel - i kryptokurrency eller fiat (find ud af hvordan køb Bitcoin i vores diskussion), der går uden for USA.
Brugernes fortrolighed med hensyn til privatlivets fred i forhold til denne foreslåede ændring er intet sammenlignet med frygt skabt af tweets fra Coinbase-administrerende direktør Brian Armstrong om truslen mod selvhostede tegnebøger, et kerneprincip for kryptografi.
Selvhostet kryptotegnebog
Det er vigtigt at være klar over, hvad tilsynsmyndigheder sandsynligvis mener, når de taler om ikke-hostede eller selvhostede porteføljer, og hvordan dette relaterer til anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF).
Dette involverer opbygning af en compliance-bro mellem porteføljer, der hostes af en virtuel aktivtjenesteudbyder (VASP) og en privat eller ikke-hostet tegnebog. Et andet punkt at bemærke er, at De Forenede Stater, hvis de skulle vedtage en forordning om tegnebøger med egen vært, ikke ville være det første land, der gjorde det.
I Schweiz indførte Finanstilsynet (FINMA) nye retningslinjer i januar 2020, der kræver udvekslinger for at implementere kravene i rejsestyrelsen for transaktioner over $ 1.000, hvor ejerskab af usikrede porteføljer skal bevises.
Hvad FATF synes
Spørgsmålet om private porteføljer har været i spidsen for FATF's dagsorden i år med en betydelig forbindelse til den private sektor gennem sin Virtual Asset Contact Group (VACG), sagde Malcolm Wright, formand for rådgivende bestyrelse for Global Digital Finance global handelsgruppe.
I mellemtiden har USA længe været et af de første lande til at vedtage kryptokurrencylovgivning, der gav kritiske trin til industriens modenhed, sagde han. Afsnit af 12-måneders gennemgang leveret af FATF i sommer antydede den vej, der skal følges med hensyn til uhostede tegnebøger.
Forbud mod kryptokurver
Sammenfattende sagde Siân Jones, partner af XReg Consulting og drivkraften bag en FATF-kompatibel messaging-standard for kryptokurver, rygterne om amerikanske regler var "helt plausible".
"En masse af reglerne ledes af USA, der skubber hårdt for et ret stift regime," sagde Jones. Jones understregede den sproglige nuance, under hvilken FATF henviser til "uhostede tegnebøger", mens alle i branchen kalder dem "selvhostede tegnebøger".
”Jeg synes, det er i sig selv et afslørende punkt,” sagde Jones. ”Politikere ser den uhostede tegnebog som ukontrolleret eller ureguleret; Folk i branchen ser det som et spørgsmål om selvkontrol og derfor en helt anden ting ”.
