Hvordan kan et globalt anerkendt firma dække over 2,1 mia. $ Svindel så længe?
Wirecard-affæren
Wirecard-skandalen fremhæver, hvordan en tilsyneladende kompatibel og lovgivningsmæssig kompatibel virksomhed kan afsløre visse informationsstrømme, mens den taktisk udelader vigtige detaljer, der gør det muligt at overvinde lovmæssige begrænsninger og strenge revisioner.
Bedrageriet ser ud til at være muliggjort af et stort filialnetværk og en indviklet virksomhedsstruktur. Køb af XCOM Bank AG i 2006 udvidede Wirecards mandat kraftigt, hvilket gjorde det velegnet til udstedelse af kreditkort, mens man administrerede penge på vegne af handlende, et spektrum af aktiviteter, der traditionelt udvisker grænsen mellem ikke-bank bank og enkel.
Mellem 2011 og 2014 begyndte Wirecard at erhverve flere asiatiske betalingsselskaber og tilføjede yderligere lag af kompleksitet til virksomhedens struktur og balance. Ifølge en Financial Times-undersøgelse behandlede nogle af disse datterselskaber betalinger på vegne af virksomheden, hvilket gjorde det muligt for Wirecard at opbygge et sofistikeret skjold til mistænkelig regnskabspraksis, herunder et budgetgab på 2 milliarder dollars.
I 2020: En undersøgelse foretaget af tyske og singaporeanske regulatorer førte til, at myndighederne lokaliserede to tillidskonti i Filippinerne, som angiveligt havde de manglende penge. Wirecards antagelser og tvivl om Wirecards god tro fik mange til at tro, at virksomheden øgede sin værdi ved at simulere tilbud med tredjepartskøbere.
En lidt divergerende teori antyder, at nogle af disse "tilbud" måske var legitime, men de blev ikke nødvendigvis gennemført på vegne af Wirecard, og pengene var aldrig, hvor de skulle være.
Blockchain-alternativet
Blockchain-teknologi muliggør deling af interorganisatoriske oplysninger i realtid, der er i stand til at mindske risikoen for økonomiske forbrydelser. Dette gælder også i tilfælde, hvor kriminelle netværk er geografisk spredt, hvor flere banker bruges til at dække ulovlige aktiviteter, som det er tilfældet med Wirecard.
Efterhånden som kriminelle netværk bliver mere sofistikerede, kan blockchain-teknologi udnyttes til at hjælpe regulatorer med at kontrollere et stort økosystem for køb bitcoin og ikke kun. Naturligvis vil virksomheder altid have brug for en vis grad af privatlivets fred af lovgivningsmæssige eller konkurrencemæssige årsager.
Til dette ville det være hensigtsmæssigt at arbejde for at finde den rette balance og gøre de største virksomheder ansvarlige for deres handlinger på en mere effektiv måde end nogen regering eller reguleret enhed i øjeblikket er i stand til at gøre ved hjælp af blockchain-teknologi og nye kryptografiske teknikker, der hjælper med at rapportere. falske transaktioner.
I tilfældet med Lehman Brothers, Enron og nu Wirecard har de relevante reguleringsorganer fejlet offentligt. Mens Wirecard er blevet revideret fuldt ud, har selskabets multilayer-datterselskaber tilladt det at forvirre finansiel information og omgå regler.
Med blockchain implementeret i sammenhæng med et reguleret finansielt system kan vi bevæge os mod mere decentrale og gennemsigtige betalings- og regnskabssystemer, hvilket sparer fremtidige lovovertrædelser og fraråder virksomhedsenheder at snyde systemet.
