Wirecard udstedte mere end 155 millioner euro i falske lån, selv under undersøgelse, siger Financial Times.
Bevidst investorsvindel
Selv under efterforskningen fortsatte betalingsselskabet Wirecard, der serverede flere krypto-betalingskort, med at distribuere kontanter med en strategi, der ville ødelægge virksomheden. Dette er ifølge nye detaljer frigivet af Financial Times, som fandt ud af, at omkring 155 millioner euro blev udbetalt som usikrede lån i de første tre måneder af 2020.
Ifølge en tidslinje fra Financial Times havde det globale revisionsfirma KPMG undersøgt Wirecard siden oktober 2019. Undersøgelsen undersøgte hypotesen om, at Wirecard-ledere med vilje bedrog investorer firma, der forårsagede et spektakulært sammenbrud, der viste sig at være et betydeligt tilbageslag for digitale aktivfirmaer, der havde til hensigt at arbejde med Wirecard for at levere Visa-lignende krypto-betalingskort.
Wirecard var fokus for en Financial Times-undersøgelse så tidligt som i 2015, og interne undersøgelser på Wirecards kontorer i Singapore begyndte i marts 2018. Wirecard-aktierne toppede i august 2018.
De næste to år oplevede mange kapitaltilførsler og voksende kontrol af regulatorer og revisorer, indtil Wirecard indrømmede i juni 2020, at der manglede mere end 2 milliarder dollars, der var registreret i selskabets balance.
Lån til mistænkelige virksomheder
Dokumenter modtaget af Financial Times viser, at lån i begyndelsen af 2020 omfattede mere end 115 millioner dollars, der blev betalt til Ocap, et mystisk Singapore-baseret selskab, der allerede ikke havde tilbagebetalt tidligere Wirecard-lån inden udgangen af 2019.
Ocap blev tidligere ledet af en tidligere Wirecard-direktør, hvis kone havde en ledende stilling i virksomheden, da lånene i 2020 blev forlænget. Sammenbruddet af Wirecard skabte problemer for kunder fra krypto-debetkortselskaber TenX og Crypto.com i Storbritannien og det europæiske fastland og skadede dem økonomisk.
Service blev gendannet for nogle kunder, da Wirecard blev ryddet for at genoptage reguleret forretning flere dage senere. Financial Times fandt ud af, at Wirecard også lånte over 45 millioner dollars til et andet Singapore-baseret selskab, Ruprecht Services.
Lånene blev ydet som forudbetaling til kortbetalingsindustripartnere, som Wirecard outsourcede arbejdet uden for dets finansielle jurisdiktion.
I marts 2020 var der udlånt mere end 1 mia. Dollars til Asien-baserede partnere, der blev anset for meget mistænkelige eller endog svigagtige virksomheder. Wirecards sammenbrud var et stort slag for den europæiske fintech-sektor og forårsagede utallige millioner i tab for investorer og kunder.
Men det tjener også som en advarsel til kryptoentusiaster, der interagerer med det traditionelle finansielle system og minder os om, at bedrageri uden verifikation kan lure på steder, som få forventer at finde det.
