Kryptovalutaudvekslinger er for følsomme over for risikoen for manipulation: ny kritik af bæredygtigheden af "udvekslinger".
Et pænt antal udveksling af kryptokurrency de mangler grundlæggende forbrugerbeskyttelse og er sårbare over for udnyttelse af markedsmanipulatorer, sagde New York Attorney General's Office for et par dage siden.
Rapporten, resultatet af en undersøgelse, der varede flere måneder, fandt det mange børser mangler tilstrækkelige sikkerhedsforanstaltningerdermed sætter forbrugernes penge på spil. Derudover citerede Attorney General's Office tre ordvekslinger med New York Department of Financial Services for mulig ulovlig drift i dets jurisdiktion.
"Mange virtuelle valutaplatforme mangler de nødvendige politikker og procedurer for at sikre retfærdighed, integritet og sikkerhed for deres udvekslingerStatsadvokaten Barbara Underwood sagde i en erklæring. Den tidligere statsadvokat i New York, Eric Schneiderman, lancerede det virtuelle markedspladsers integritetsundersøgelsesprogram i april og anmodede om oplysninger fra adskillige børser med speciale i bitcoin og andre kryptovalutaer. Ti børser efterkom angiveligt anmodninger om oplysninger, mens fire angiveligt undlod at gøre det, idet de hævdede, at de ikke opererede i staten. Statsadvokatens kontor konkluderede imidlertid, at tre af disse børser, Kraken, Binance og Gate.io, faktisk tillader handel fra New York-kunder.
“Renaladvokatens rapport understreger værdien af en stærk statslig regulering og forbrugerbeskyttelsesagde Maria Vullo, superintendent for statens Department of Financial Services. "Vi ser frem til at gennemgå de behandlede oplysninger og referencer."
Lad os huske hvordan Bitcoin blev lanceret i 2009 som en form for elektroniske penge, som kan veksles uden stats- eller banktilsyn. I de efterfølgende år voksede det globale marked for kryptovalutaer dynamisk, og hundredvis af andre kryptovalutaer fulgte trop.
Spørgsmålet om markedsintegritet er blevet et af de vigtigste spørgsmål, der påvirker udviklingen af kryptovalutaer. US Commodity Futures Trading Commission undersøger den potentielle markedsmanipulation, ligesom det amerikanske justitsministerium. Securities and Exchange Commission har konsekvent afvist anmodninger om bitcoin-børshandlede fonde og konkluderet, at der ikke er tilstrækkelig gennemsigtighed til at være sikker på, at priserne ikke bliver manipuleret.
Kort sagt er spørgsmålet, som anklagemyndighedens rapport behandler, bestemt ikke ukendt, men det er interessant at bemærke, at det endelige dossier drager tre hovedkonklusioner, der validerer disse bekymringer. Faktisk konkluderede rapporten, at mange cryptocurrency platforme de har ikke taget seriøse skridt til at overvåge og blokere manipulerende handel, og få overvåger eller begrænser brugen af handelsbots.
"De fleste platforme ser ud til at målrette professionelle og automatiserede forhandlere, med mange spillesteder, der tilbyder specielle priser og andre funktioner til sådanne forhandlere, hvilket efterlader detailkunder i en ulempe," hedder det i rapporten.
Det fremgår også af rapporten, at der er gennemgående interessekonflikter mellem udvekslinger. "Virtuelle aktiver handelsplatforme involverer ofte flere brancher, der ville blive indsnævret eller nøje overvåget i et traditionelt handelsmiljø," sagde rapporten.
Nogle platforme, sagde han, fungerer som børser, mægler-forhandlere, pengetransmittere, proprietære forhandlere, der køber og sælger for deres egne konti, ejer store beholdninger af kryptovalutaer og endda i nogle tilfælde som udstedere af kryptovalutaer. Nogle børser tillader også deres ansatte at holde og handle på deres egne eller konkurrerende platforme.
Endelig Beskyttelse af forbrugermidler er ifølge rapporten "ofte begrænset eller illusorisk“. Der er ingen standardmetoder til at kontrollere virtuelle aktiver, og platforme mangler konsistente og gennemsigtige tilgange til at gøre det, hedder det i rapporten. "Dette gør det svært eller umuligt at bekræfte, om platforme styrer deres kunders forretninger ansvarligt. Kunder er meget udsat for gengældelse eller uautoriseret tilbagekaldelse,” står der i rapporten.
Endelig giver rapporten investorer en liste over otte spørgsmål, som de bør forvente, at børser kan støde på, herunder spørgsmål om kontroller for at forhindre misbrugende handlende i at forlade platformen, detaljer om sikkerhedsforanstaltninger mod hackere, detaljer om forsikring mod tyveri, politikker til forhindre medarbejdere i at handle intern viden, og gennemsigtighedsdetaljer og uafhængige revisioner. "Kunderne ville gøre klogt i at undgå platforme, der ikke kan besvare spørgsmålene i denne rapport tilfredsstillende," sagde anklageren.
