Robinhood, en amerikansk aktiehandelsapplikation med over XNUMX millioner brugere, er blevet idømt en bøde af New York State Department of Financial Services (NYDFS) for påståede overtrædelser af lovgivningen mod hvidvaskning af penge, cybersikkerhed og forbrugerbeskyttelse.
Bøden på 30 millioner dollars gælder specifikt for Robinhoods kryptovalutahandelsenhed og er resultatet af "alvorlige mangler" inden for dens "compliance-funktion på flere områder".
Mangler i cybersikkerhed
Meddelelsen blev givet af NYDFS-inspektør Adrienne Harris, som bekræftede, at Robinhood Crypto vil betale en bøde på 30 millioner dollars til staten for ikke at opretholde tilstrækkelige cybersikkerhedsforanstaltninger og for at overtræde nogle aspekter af Bank Secrecy Act (BSA) samt anti -forpligtelser til hvidvaskning af penge (AML).
Ifølge NYDFS-konsensusordren fandt en Robinhood Crypto-gennemgang udført mellem januar og september 2019 en overtrædelse af afdelingens regler vedrørende virtuel valuta, pengetransmittere, transaktionsovervågning og cybersikkerhed.
Som følge heraf skal virksomhedens kryptovalutaenhed hyre en uafhængig konsulent til at vurdere virksomhedens compliance og afhjælpningsindsats.
En anden bekymring er, at virksomheden ikke oplyste et dedikeret telefonnummer på sin hjemmeside, der ville give kunderne mulighed for at indgive klager som en del af en tilsynsordning. Derudover hævder NYDFS, at Robinhood Cryptos anti-hvidvaskprogram var "underbemandet" og var afhængig af et manuelt system til sporing af transaktioner, selvom brugerbasen er vokset eksponentielt.
Ud over kritiske mangler i deres cybersikkerhedsprogram hævder tilsynsmyndigheder, at manglen på ledelse og tilsyn, kombineret med "manglen på at fremme og opretholde en passende kultur for overholdelse", har ført til en række brud, der retfærdiggjorde en stor bøde.
Derudover annoncerede Robinhood afskedigelsen af næsten en fjerdedel af dets personale på grund af økonomiske forhold og det nylige cryptocurrency-markedskrak. Nyheden kommer, da selskabet havde et fald på 44% i nettoomsætningen i andet kvartal.
Kontroversen om Robinhood
I juni sidste år idømte US Financial Industry Regulatory Authority Robinhood en bøde på 57 millioner dollars og beordrede den til at betale 12,6 millioner dollars i kompensation plus renter til tusindvis af kunder, der har "lidt betydelig skade" på grund af forretningspraksis.
Det er den største bøde, som den tilsynsførende nogensinde har idømt en virksomhed. Robinhood er også blevet anklaget for at have vist "systemiske tilsynsmangler" fra september 2016.
Tidligere i år afviste en amerikansk føderal domstol et søgsmål, der beskyldte Robinhood Markets Inc for at overtræde statens love ved at begrænse handelen med meme-værdipapirer - et skridt, som detailhandlere siger ville have resulteret i tab for milliarder.
Overdommer Cecilia Altonaga konkluderede, at detailinvestorer de kan ikke indgive krav for uagtsomhed og brud på tillidsforpligtelser over for virksomheden, med henvisning til Robinhoods kundeaftale, der tillader det at begrænse handelen.
