på krypto
Tale mandag på V20 Virtual Asset Service Providers Summit, Carole House, en ny teknologi- og cyberpolitikspecialist ved Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sagde kriminelle foretager grænseoverskridende betalinger ved hjælp af mindre mængder kryptokurrency via platforme som f.eks. Bitcoin-system - derfor FinCEN-forslaget om at sænke tærsklen for "rejsestyret".
Foreslået ændring af FinCEN
I henhold til forslaget om ændringsforslag, der blev indsendt i sidste måned, vil FinCEN og Federal Reserve gerne ændre tærsklerne for hvilke banker skal indsamle og gemme oplysninger om pengeoverførsler og reducere det fra $ 3.000 til $ 250 for enhver overførsel - i kryptokurrency. eller fiat - som går uden for USA.
Dette er en del af en samlet vilkårudvidelse, sagde House og tilføjede, at sænkning af rapporteringstærskler for internationale transaktioner vil hjælpe retshåndhævelse og andre nationale sikkerhedsmyndigheder. "Kriminelle bruger mindre overførsler af værdi og virtuelle valutaer for at lette finansieringen af terrorisme, narkotikahandel og andre ulovlige aktiviteter, såsom cyberkriminalitet," fortalte House delegerede fra V20.
Den første kritik
Rejsereglen sigter mod at forhindre hvidvaskning af penge ved at identificere afsenderen og modtageren af en transaktion, hvor penge, der overstiger en bestemt tærskel, overføres.
Anvendelse af denne regel på kryptokurver er en udfordring, som Financial Action Task Force (FATF) står over for i partnerskab med lokale tilsynsmyndigheder og den digitale aktiverindustri.
Ifølge FinCEN-analyse var de 2.000 mistænkelige transaktionsrapporter, der blev indgivet mellem 2016 og 2019, henholdsvis $ 509 og $ 255 $. Næsten alle transaktioner startede eller sluttede uden for USA.
Coin Center har stillet spørgsmålstegn ved ændringerne af Travel Rule-tærsklen med hensyn til fraværet af en passende cost-benefit-analyse. En sådan analyse bør ikke kun overveje de direkte omkostninger for regulerede enheder, men også omkostningerne for enkeltpersoner og samfundet, sagde han.
Bekymringer fra små og mellemstore virksomheder
Der har været betydelig bekymring fra små og mellemstore virksomheder over omkostningerne ved overholdelse generelt, især når det kommer til ting som Travel Rule, der opstod på tidspunktet for V20 Q&A.
For at imødegå omkostningerne ved overholdelse fortalte FATF's administrerende sekretær David Lewis V20-delegaterne, at omkostningerne ved manglende overholdelse var langt større.
"Omkostningerne ved manglende overholdelse vil kun have kortsigtede fordele, kan man sige, og ville være meget kortsigtede for virksomheder, der ønsker at fortsætte med at operere i dette rum og ikke ønsker at give deres branche et dårligt ry." Endelig opfordrede FinCEN's Hause industriaktører til at komme i kontakt med tilsynsmyndighederne og sagde, at de er åbne over for innovatorer af den nylige bølge af decentraliseret finansiering (DeFi).
