Regler foreslået af det amerikanske finansministerium, der vil kræve, at brugerne overholder KYC-kravene, når de sender digitale aktiver til en privat tegnebog, kan vise sig at være ineffektive, ifølge blockchain-analysefirmaet Elliptic.
I sin analyse af FinCENs nye lovforslag sagde Elliptic, at loven kunne "have en negativ indvirkning" på effektiviteten af eksisterende AML / CFT (AML / CFT) lovgivning.
I begyndelsen af december offentliggjorde finansministeriet en forudgående meddelelse om den foreslåede forordning, hvori det blev fastsat, at brugere af centraliserede kryptokursudvekslinger, der ønsker at overføre deres beholdning til deres egen private tegnebog eller en andens, skal give oplysninger. detaljerede personlige oplysninger for transaktioner større end $ 3.000. Udvekslinger vil også være påkrævet for at rapportere enkelt- eller gruppetransaktioner, der beløber sig til mere end $ 10.000, mens det nu er platforme som f.eks Bitcoin Revolution de er ikke forpligtet til at gøre det.
En kontroversiel lov
Ifølge meddelelsen fra Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vil offentligheden have indtil 4. januar 2021 til at fremsætte kommentarer eller feedback på det nye lovforslag. I sin analyse sagde Elliptic, at loven overvurderer risikoen ved ikke-hostede tegnebøger, da transaktioner, der involverer kryptokurver, allerede kan spores ved at analysere den tilknyttede blockchain-hovedbog.
Sådanne analyser bruges allerede af retshåndhævende myndigheder til at overvåge kriminel aktivitet, og ifølge Elliptic vil de nye regler kun tilføje omkostningerne ved dokumentation for information, der kan tilgås ved hjælp af eksisterende midler.
De foreslåede regler blev også accepteret af afvisninger, der blev aftalt allerede før frigivelsen. Regulerende eksperter har angivet, at reglerne kan have omfattende konsekvenser, herunder problemer, der kan opstå for decentraliserede finansieringsprojekter (DeFi).
Nogle af de bekymringer, der rejses over loven, har også at gøre med, hvordan loven ikke klart definerer udtryk som ikke-hostet tegnebog eller med vage indikationer om, hvorvidt finansielle institutioner skal indsamle sådanne oplysninger fra modparter eller ej.
Elliptics anmodninger til finansministeriet
De data, som Elliptic citerer i sin analyse, finder ud af, at mindre end 10% af de ulovlige midler forbliver i ikke-hostede porteføljer, og langt de fleste af dem er "simpelthen sovende".
Elliptic bemærkede, at da selv dårlige skuespillere er helt afhængige af deres evne til at indløse og konvertere kryptokurrency til fiat, deles oplysninger om disse midler med FinCEN ved hjælp af mistænkelige aktivitetsrapporter (SAR'er), og de nye regler vil således simpelthen tilføje mere arbejde. udarbejdelse og arkivering af dokumenter.
Elliptic sagde også, at perioden på 15 dage til at kommentere denne lov, der er indført af finansministeriet, er "uberettiget kort" og beder afdelingen om at forlænge perioden til 90 dage.
Argumenterende for, at de foreslåede krav er uforholdsmæssige i forhold til fysiske kontanter, sagde Elliptic, at reglerne "ville indføre en ubegrundet skat" på finansiel innovation. I sine henstillinger til FinCEN argumenterede virksomheden også for, at de foreslåede regler for modpartsregistreringskrav skulle fjernes.
