I rapporten, der blev offentliggjort tidligere på denne måned, fandt analytikervirksomheden CipherTrace, at bitcoin-pengeautomater ofte blev brugt til at sende midler til "højrisikobørs" - handelsplatforme, som virksomheden anser for kendt for at lette kriminel aktivitet og hvidvaskning af penge. penge.
"Procentdelen af midler, der sendes til høyrisikoudvekslinger af amerikanske BATM'er [bitcoin-pengeautomater], har oplevet en eksponentiel vækst og fordoblet hvert år siden 2017." læser rapporten. Mens ca. 2017% af amerikanske transaktioner gik til højrisikobørsler i 2, er antallet nu tæt på 8%.
"Bitcoin-pengeautomater er sandsynligvis det næste store lovgivningsmæssige mål"
En bitcoin-pengeautomat tillader folk at købe og sælge bitcoins og andre kryptokurver direkte med en udveksling ved hjælp af bankkort eller endda kontanter. Dybest set behøver brugerne ikke at have en digital tegnebog, maskinerne opretter dem selv og giver brugerne udskrifter af tegnebogadresser og private nøgler.
CipherTrace påpegede også, at langt størstedelen af amerikanske bitcoin-pengeautomattransaktioner i 2019, omkring 88%, sendte midler til offshore-destinationer. "Bitcoin-pengeautomater er sandsynligvis det næste store reguleringsmål," forudsiger rapporten.
Dette falder sammen med en eksplosion i antallet af nye bitcoin-pengeautomater, der kommer på markedet. Globalt er der omkring 60% flere maskiner end sidste år, ifølge Coin ATM Radar. En anden interessant kendsgerning er, at installationshastigheden er fordoblet siden begyndelsen af 2020.
Der er stadig meget at gøre
Bitcoin-pengeautomatoperatører insisterer på, at de gør alt, hvad de kan for at følge reglerne. Hæveautomattjenester i USA skal registrere sig hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) som en pengeservicevirksomhed og skal føre fortegnelser over deres transaktioner, følge KYC-protokoller (know-your-customer) og rapportere enhver mistænkelig aktivitet til myndighederne.
Men der er nogle, der undgår de ovennævnte regler. I august 2019 erkendte en 25-årig bitcoin-forhandler i Los Angeles sig skyldig i ikke at registrere sin bitcoin-pengeautomaforretning hos FinCEN og hvidvaskede op til $ 25 millioner i midler til kriminelle, herunder narkohandlere.
Derudover rapporterede det spanske politi sidste år, at en lokal kriminel bande, der var involveret i den internationale narkotikahandel, effektivt havde omgået europæisk AML-kontrol ved at vaske kontanter gennem to bitcoin-pengeautomater og bruge "ren" kryptografi til at betale leverandører i Colombia.
Tom Robinson, medstifter og chefforsker for analysefirmaet Elliptic, sagde, at den nye FATF-guide kaldet "Travel Rule", der blev godkendt sidste år, indikerer, at strengere AML / KYC-krav nu implementeres på tværs af alle kryptovirksomheder i verden.
På trods af dette viser Robinson stadig bekymring over, hvor anvendelig denne regel er for bitcoin-pengeautomater. ”Situationen forbedres bestemt, men det vil tage noget tid at sikre, at disse foranstaltninger anvendes globalt,” sagde han.
