Tirsdag afslørede Europa-Kommissionen et forslag, der forbyder brugen af "anonyme kryptovaluta-tegnebøger" som en del af dens kamp mod økonomiske forbrydelser.
Bekæmpelse af hvidvaskning af penge og kriminalitetsbekæmpelse
Forslaget vil udvide EU's regler om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AML / CFT) til også at omfatte kryptovaluta-sektoren, sagde Kommissionen, fordi "kun visse kategorier af udbydere af kryptovaluta-tjenester" i øjeblikket er underlagt dem.
"Dagens ændringer vil sikre fuld sporbarhed af kryptovalutaoverførsler, såsom Bitcoin," sagde Europa-Kommissionen, "og vil muliggøre forebyggelse og afsløring af deres mulige anvendelse til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme".
Denne meddelelse kom kort efter, at det britiske politi annoncerede beslaglæggelse af omkring 408 millioner dollars i kryptovaluta som en del af en igangværende efterforskning af hvidvaskning af penge. Der er sandsynligvis lignende operationer i EU og andre regioner.
Flere oplysninger om ændringerne findes i den seneste revision af forordning 2015/847 / EU. Mange af ændringerne refererer simpelthen til specifikke henvisninger til kryptografiske aktiver i eksisterende regler uden at anvende yderligere ændringer.
Mindre anonymitet for krypto-tegnebog indehavere?
Der er nogle bemærkelsesværdige tilføjelser, som f.eks. At kræve "andre måder at sikre, at kryptokurrencyoverførslen kan identificeres individuelt, og at afsender- og betalingsmodtageradresseidentifikatorer registreres på den distribuerede hovedbog" for transaktioner uden traditionelle betalingskontonumre og identifikatorer.
Gennemgangen anførte også, at "kravene i denne regulering skal gælde for udbydere af krypto-aktivtjenester, når deres transaktioner [...] involverer en traditionel bankoverførsel eller krypto-aktivoverførsel, der involverer en krypto-aktivtjenesteudbyder. Krypto-aktiver".
Disse krav inkluderer følgende:
"Opretterens udbyder af kryptoaktivtjenester skal sikre, at kryptoaktoverførsler ledsages af overdriverens navn, overdragerens kontonummer, hvis en sådan konto eksisterer og bruges til at behandle transaktionen, og adressen på overføreren, det officielle personlige dokument nummer, kundeidentifikationsnummer eller fødselsdato og fødested. Derudover bør ophavsmandens udbyder af kryptoaktivtjenester også sikre, at kryptoaktoverførsler ledsages af modtagerens navn og modtagerens kontonummer, hvis en sådan konto findes og bruges til at behandle transaktionen. "
Lignende anmodninger blev fremsat til modtagerens tjenesteudbyder, men i den modsatte retning. (Hvilket betyder, at sådanne tjenesteudbydere skal sikre, at alle relevante oplysninger er leveret af overdragerens tjenesteudbyder.)
BBC rapporterede, at forslaget skal godkendes af EU-medlemslande og Europa-Parlamentet, før det kan blive lov. Ifølge rapporten kan denne proces tage op til to år, der giver folk lidt tid til at forberede sig på ændringerne. Og hvad synes du om dette EU-forslag? Lad os vide det i kommentarfeltet nedenfor.
