Den chilenske advokat Carolina Veas sagde, at bankerne er nødt til at modernisere og tilpasse sig nye teknologier såvel som reguleringer. På Santiago Polytechnic-konferencen talte den juridiske specialist om bankernes og bitcoin-børsers rolle (citat BTC) og kryptovalutaer til forebyggelse af hvidvaskning af penge.
Dette problem, hvidvaskning af penge, har forårsaget betydelige handelskonflikter og debatter i det chilenske kryptovaluta-økosystem. Mellem 2014 og 2018 fik børser som Buda.com, Crypto Market og Orionx alle deres bankkonti lukket.
Specialist Carolina Veas, en professionel fra CMS Carey y Allende Chile advokatfirma, talte om dette problem og dets konsekvenser i sin præsentation på Santiago Polytechnic. Dette er en begivenhed, der samlede Ethereum-samfundet i den chilenske hovedstad fredag den 23. september.
Børser er potentielle konkurrenter til banker på det internationale investerings-, kredit- og pengeoverførselsmarked, forklarede advokaten. I denne sammenhæng traf 10 banker i landet beslutningen "uafhængigt, men som helhed," sagde han.
Disse enheder leverer 99 % af anfordringskonti til juridiske enheder i Chile, så deres betydning i den økonomiske og finansielle sektor er indlysende. De var selvfølgelig også essentielle for børser, som nu får lov til at operere med bankkonti.
Banker har motiveret lukningen af handelskonti med det faktum, at børser, ved at oprette forbindelse til kryptovaluta-brugere, kunne forbinde dem med folk, der forsøger at hvidvaske penge.
Regulering må ikke udelukke handel
Ifølge advokat Veas har bankerne dog udeladt, at børsernes kend-din-kunde (KYC)-politikker er et våben til deres fordel i kampen mod denne forbrydelse.
"Hvorfor udelukker en lov, der søger at forhindre hvidvaskning af penge, udvekslinger og foretrækker, at kryptovalutaer udveksles i P2P (peer-to-peer) transaktioner?" spurgte han. "Det giver ikke mening," tilføjede han.
Den, der fortolkede denne omstændighed, var International Financial Action Group (FATF), som anbefalede banker ikke at foretage derisking (total eliminering af risici, såsom foranstaltningen for lukning af valutakonti), men at "administrere" dem.
Hvis banker afbrød deres handel med børser ved roden, ville FATF miste adgangen til en masse værdifuld information om de transaktioner, der finder sted på disse platforme. Som tidligere rapporteret udøver den internationale organisation et stigende pres på børser for at anvende rejsereglen på deres aktiviteter.
Banker skal samarbejde med kryptovalutavirksomheder
Carolina Veas konkluderer, at bankerne ikke må modsætte sig disse nye teknologier, som er bitcoin (BTC) og andre kryptovalutaer, men "modernisere og tilpasse sig". Selv kryptovalutaer og blockchains bliver i sidste ende nødt til at gøre dette, fordi de "i fremtiden også skal stå over for andre disruptive teknologier".
"Der er banker, der er villige til at åbne op og have relationer til cryptoasset-sektoren, selvom de er meget få", præciserede specialisten. ”Teknologisk forandring er på vej, og det er en realitet. Nogle banker har forstået dette," tilføjede han.
På deres side kræver bankerne lige vilkår, forklarede han. Ligesom disse enheder er forpligtet til at informere skattemyndighederne om deres kunders mistænkelige transaktioner, ønsker de, at børser har samme forpligtelse. "Det er vigtigt for diskussionen," sagde Carolina Veas.
