Sydkorea bevæger sig på kryptofronten takket være de nye anbefalinger fra Financial Action Task Force. Sydkoreas Financial Services Commission (FSC) planlægger at udstede ændringer til eksisterende love, der gør det obligatorisk for udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er) i landet at rapportere navnene på deres brugere.
De nye strengeste foranstaltninger
Ifølge en pressemeddelelse fra FSC i sidste uge har kommissionen lanceret et forslag om at opdatere loven om privatlivets fred for sydkoreanske borgere i finansielle transaktioner, stramme parametrene for dataindberetning og brug af information for at hjælpe med at forhindre hvidvaskning af penge .
Loven definerer VASP'er som "virksomhedsenheder, der beskæftiger sig med køb og salg af digitale aktiver og udveksling mellem digitale aktiver", såvel som depotforvaltere, udbydere af digitale tegnebøger og mellemmænd.
Disse provisionsfremmede ændringer betyder, at VASP'er bliver nødt til at bruge rigtige navneregistrerede konti i deres finansielle transaktioner med kunder. Yderligere foranstaltninger kræver, at VASP'er åbner konti med rigtige navn hos finansielle institutioner, holder kundeindskud adskilt fra deres egne og opnår datasikkerhedscertificering fra Korea Information Security Agency.
VASP'er må heller ikke have lidt bøder eller andre former for sanktioner i de foregående fem år og skal "administrere" kundetransaktionsregistre. En vurdering af de hvidvaskrisici, der er forbundet med VASP'er fra finansielle institutioner, vil også være påkrævet.
Ikke kun kryptovalutaer i regulatorens mål
Men virtuelle aktiver som fx kryptovalutaer, som kan handles med letanvendelig software som f.eks Bitcoin Revolution, er ikke de eneste ressourcer, der er målrettet: Tilsynsmyndigheden har også til formål at ændre reglerne vedrørende digitale tokens, der ikke kan veksles til fiat-valutaer, elektroniske penge, elektronisk registrerede aktier, elektriske pengesedler, råvarer og mere.
I øjeblikket ser det ud til, at forudbetalte kort, gavekort og e-obligationer er udelukket fra gruppen af virtuelle aktiver. Sidste september udsendte Financial Action Task Force (FATF), den mellemstatslige vagthund for hvidvaskning af penge, en anbefaling om, at mere end 200 medlemstilsynsmyndigheder skulle profilere kryptovalutabrugere for bedre at kunne opdage kriminel aktivitet.
Sidste sommer etablerede FATF også regulatoriske standarder, herunder "rejsereglen", som foreskriver, at VASP'er skal videregive oplysninger om transaktioner over en forudbestemt værditærskel til de reguleringsorganer, der er ansvarlige for jurisdiktionen.
FSC-forslaget var designet til at pålægge VASP'er krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge i overensstemmelse med FATF's anbefalinger og er ikke beregnet til at indføre virtuelle aktiver i finansielle reguleringsregimer, sagde regulatoren. FSC har meddelt, at det forventer at implementere lovændringerne fra den 25. marts 2021.
