på krypto
Efter at have fået 100 gange sin oprindelige investering, nægter Bank Hapoalim at have indbetalt $320 i overskud, som Esther Freeman tjente på sin BTC-investering, med henvisning til, at hun havde brugt pengene til at blive en HODLer.
Den israelske pensionist Esther Freeman forvandlede efter sigende en investering på ILS 10.000 i Bitcoin, til en værdi af omkring $3 på det tidspunkt, til ILS 1.000.000 (ca. $324) på otte år. Hapoalim Bank, en af landets største banker, nægtede dog at acceptere overskuddet som kilden til den oprindelige investering kan have haft en forbindelse til ulovlige finansielle operationer.
Kontanter er problemet
I 2013 besluttede en 69-årig pensioneret israelsk statsborger, Esther Freeman, at gå ind på kryptovalutamarkedet ved at investere omkring $3.240. På trods af sine 69 år sagde pensionisten, at hun var "ung i ånden", og at hendes yngre slægtninge primært påvirkede hendes beslutning:
"Jeg lyttede til min søn og mine børnebørn, de små børn, og sagde, at det ville være et forsøg. Uden nogen viden om emnet, i en almindelig borgers virkelige uskyld. Jeg troede aldrig, at 10.000 NIS ville blive til næsten 1 million NIS”.
Selvom Freeman gangede sin investering 100 gange, nægtede Bank Hapoalim at indbetale beløbet, der blev overført fra FIAT-cryptocurrency-platformen, som den brugte, mens den første indbetaling for år siden blev foretaget kontant.
Kilden til midlerne kunne således være relateret til "hvidvaskning af penge eller terrorfinansiering," forklarede banken. Derudover skitserede institutionen nogle af de berygtede mørke sider af den digitale aktivindustri, som banker typisk leverer:
"Karakteristikaene ved virtuelle (dvs. digitale) valutaer gør det muligt at overføre dem anonymt og uden overvågning, hvilket ofte omgår behovet for at bruge de finansielle faktorer, der gælder for regimet til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme."
Advokaterne kommer ind
For at have en bedre chance for at få sine midler udnævnte Freeman Shaul Zioni som sin advokat og anlagde en retssag mod banken. Pensionisten sagde, at hun har været en loyal kunde i banken gennem årene og har brug for penge til at hjælpe et af sine børn:
"Banken kender min adfærd. Jeg har ingen penge andre steder, kun i Bank Hapoalim. De ved, at jeg ikke hvidvasker penge eller laver forretninger uden for banken. Jeg er pensioneret. Alle mine fire børn har bankkonti. Pengene skal jeg bruge for at hjælpe et af mine børn med at købe en lejlighed”.
Freemans advokat Shaul Zioni talte også om sagen. Hun bemærkede, at hendes klient ønsker, at retten oplyser kilden til pengene investeret i bitcoins den er "kendt, klar og understøttet af referencer". Gennem årene har Freeman opbevaret sine Bitcoins i forskellige digitale tegnebøger, hvori der ikke har fundet yderligere transaktioner sted, tilføjede Zioni.
Efterfølgende afgjorde retten, at pengeinstituttet ikke skulle begrænse kontoaktivitet til sine kunder, blot fordi de er forbundet med digitale valutaer. Hapoalim bank modtog sagen og lovede at studere detaljerne og "reagere på sædvanlig måde".
Israel ønsker at behandle cryptocurrency-virksomheder som banker
På grund af risikoen ved at bruge digitale aktiver i kriminelle aktiviteter har de israelske myndigheder for nylig planlagt at håndhæve anti-terror-bankreglerne.
Indtil videre har regeringen været nødt til at bruge betydelige ressourcer på at afdække svindel på områder, hvor virksomheder ikke var forpligtet til at indberette alle finansielle transaktioner. Hvis den nye politik går live, bliver alle kryptovaluta-relaterede virksomheder nødt til at indsende rapporter som banker.
De nye regler bør også gavne små digitale aktivvirksomheder, da rapportering lover at være tilgængelig og moderniseret. Sådanne virksomheder kunne således give mere tillid til sikkerheden af deres tjenester.
