FinCEN fordert, dass Informationen zu allen grenzüberschreitenden Transaktionen über 250 USD gesammelt werden

Carole House, eine aufstrebende Spezialistin für Technologie- und Cyberpolitik beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sagte am Montag auf dem V20 Virtual Asset Service Providers Summit, dass Kriminelle grenzüberschreitende Zahlungen mit kleineren Mengen an Kryptowährung über Plattformen wie z Bitcoin System - daher der FinCEN-Vorschlag, den Schwellenwert für die "Reiseregel" zu senken.

Vorgeschlagene Änderung durch FinCEN

Gemäß dem im letzten Monat vorgelegten Änderungsvorschlag zur Regulierung möchten das FinCEN und die Federal Reserve die Schwellenwerte ändern, für die Banken Informationen über Geldtransfers sammeln und speichern müssen, und diese für jede Überweisung von 3.000 USD auf 250 USD reduzieren - in Kryptowährung. oder Fiat - das geht außerhalb der Vereinigten Staaten.

Dies ist Teil einer allgemeinen Ausweitung der Bedingungen, sagte House und fügte hinzu, dass die Senkung der Meldeschwellen für internationale Transaktionen den Strafverfolgungsbehörden und anderen nationalen Sicherheitsbehörden helfen wird. "Kriminelle nutzen kleinere Werttransfers und virtuelle Währungen, um die Finanzierung von Terrorismus, Drogenhandel und anderen illegalen Aktivitäten wie Cyberkriminalität zu erleichtern", sagte House gegenüber Delegierten von V20.

Die ersten Kritikpunkte

Die Reiseregel zielt darauf ab, Geldwäsche zu verhindern, indem der Absender und der Begünstigte einer Transaktion identifiziert werden, bei der Gelder, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, überwiesen werden.

Die Anwendung dieser Regel auf Kryptowährungen ist eine Herausforderung für die Financial Action Task Force (FATF) in Zusammenarbeit mit lokalen Regulierungsbehörden und der Branche für digitale Vermögenswerte.

Laut FinCEN-Analyse betrug der durchschnittliche und mittlere Dollarwert von 2.000 zwischen 2016 und 2019 eingereichten verdächtigen Transaktionsberichten 509 USD bzw. 255 USD. Fast alle Transaktionen begannen oder endeten außerhalb der USA.

Das Coin Center hat die Änderungen des Schwellenwerts für Reiseregeln in Frage gestellt, da keine angemessene Kosten-Nutzen-Analyse vorliegt. Eine solche Analyse sollte nicht nur die direkten Kosten für regulierte Unternehmen berücksichtigen, sondern auch die Kosten für Einzelpersonen und die Gesellschaft, sagte er.

Bedenken von kleinen und mittleren Unternehmen

Kleine und mittlere Unternehmen waren sehr besorgt über die Kosten der Einhaltung im Allgemeinen, insbesondere in Bezug auf Dinge wie die Reiseregel, die zum Zeitpunkt der V20-Fragen und Antworten entstanden sind.

FATF-Exekutivsekretär David Lewis ging auf die Kosten der Einhaltung ein und erklärte gegenüber den V20-Delegierten, dass die Kosten für die Nichteinhaltung der Vorschriften weitaus höher seien.

"Die Kosten für Verstöße werden nur kurzfristige Vorteile haben, könnte man sagen, und wären für Unternehmen, die in diesem Bereich weiterarbeiten und ihrer Branche keinen schlechten Ruf verleihen möchten, sehr kurzsichtig." Schließlich forderte FinCENs Hause die Akteure der Branche auf, sich mit den Aufsichtsbehörden in Verbindung zu setzen, und erklärte, sie seien offen für Innovatoren der jüngsten Welle der dezentralen Finanzierung (DeFi).