Η ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων BitMEX όπου είναι επίσης δυνατή αγοράστε Bitcoin, δημοσίευσε ένα πλαίσιο αρχών σχετικά με τον καλύτερο τρόπο αποθήκευσης πρόσθετων παρτίδων δεδομένων προέλευσης συναλλαγών, μια απαίτηση που αντιμετωπίζουν οι ανταλλαγές ως μέρος των νέων κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Το πρόγραμμα BitMEX
Για να ευθυγραμμιστούν με το υπόλοιπο χρηματοοικονομικό σύστημα, οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) πρέπει τώρα να είναι σε θέση να αποκτούν, να αποθηκεύουν και να ανταλλάσσουν πληροφορίες σχετικά με τους συντάκτες και τους δικαιούχους των συναλλαγών, σύμφωνα με έναν κανόνα γνωστό ως "Κανόνας ταξιδιού" .
Ο διεθνής οργανισμός καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), αναμένει ότι η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων θα συμμορφωθεί με τον νέο νόμο έως τον Ιούνιο του 2021. Η απάντηση από τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων ήταν ενθουσιώδης, συμπεριλαμβανομένου ενός ευρέως αποδεκτού προτύπου. Μορφή ωφέλιμου φορτίου δεδομένων που πρέπει να κοινοποιήσουν τα VASP (γνωστά ως πρότυπο ανταλλαγής μηνυμάτων InterVASP ή IVMS101), καθώς και μια σειρά τεχνικών λύσεων που εστιάζονται στον καλύτερο τρόπο εφαρμογής του νόμου από εταιρείες, τράπεζες και ενώσεις κρυπτογράφησης.
Ωστόσο, σύμφωνα με τον Malcolm Wright, διευθυντή συμμόρφωσης του ομίλου 100x, ιδιοκτήτης του BitMEX, δόθηκε λιγότερη προσοχή στον τρόπο αποθήκευσης όλων αυτών των πρόσθετων δεδομένων πελατών.
«Οι προγραμματιστές λύσεων εστίασαν στη μετάδοση των δεδομένων για να βεβαιωθούν ότι ήταν άμεση και ασφαλής», δήλωσε ο Ράιτ σε συνέντευξή του. «Αλλά τι συμβαίνει όταν τα δεδομένα φτάνουν στον προορισμό τους; Πώς μπορείτε να βεβαιωθείτε ότι αποθηκεύονται με ασφάλεια και κατάλληλα σύμφωνα με το σωστό είδος προτύπου; "
Ο Ράιτ, ο οποίος ασχολήθηκε με τεχνικές αρχειοθέτησης δεδομένων (και ήταν επίσης καθοριστικός για τη συνεργασία με τον Sian Jones της XReg Consulting για τη δημιουργία του προτύπου IVMS101), αποφάσισε να εκμεταλλευτεί τους ειδικούς ασφαλείας του BitMEX για να "ξεκινήσει μια συζήτηση" γύρω από την αποθήκευση δεδομένων μέσω ενός έργο ανοιχτού κώδικα στο οποίο μπορεί να παρέμβει η βιομηχανία και οι ρυθμιστικές αρχές.
Εφαρμογές της λύσης BitMEX
Το BitMEX που εδρεύει στις Σεϋχέλλες ήταν στο προσκήνιο πέρυσι μετά από έλεγχο από τις αρχές των ΗΠΑ σχετικά με τις αδύναμες διαδικασίες συμμόρφωσης της εταιρείας, γι 'αυτό έχουν εκδοθεί εντάλματα σύλληψης για ορισμένα ανώτερα στελέχη και συνιδρυτές. Ο ιδιοκτήτης του BitMEX 100x Group προσέλαβε τον Wright, πρώην διαχειριστή συμμόρφωσης στην Diginex, τον Οκτώβριο του 2020.
Από τότε η εταιρεία είναι εξοικειωμένη με τις διαδικασίες KYC / AML και τυχόν λογαριασμοί πλατφόρμας εκτός KYC έχουν καταργηθεί. Οι αρχές αποθήκευσης δεδομένων του κανόνα ταξιδιού του BitMEX επικεντρώνονται σε πράγματα όπως διαχείριση πρόσβασης, πρότυπα κρυπτογράφησης και διατήρηση των δεδομένων του Travel Rule χωριστά από άλλα επιχειρησιακά δεδομένα πελατών.
Αυτό θα μπορούσε να βοηθήσει τα VASP που θέλουν να αλληλοσυμπληρώνονται απλοποιώντας τη διαδικασία. "Για παράδειγμα, εάν το BitMEX επιλέξει να ανταλλάξει δεδομένα με άλλο VASP, τότε θα μπορούσαμε να ρωτήσουμε," Λειτουργείτε με μια ελάχιστη ρύθμιση όπως αυτή; " Κάτι τέτοιο βοηθά επίσης στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ των VASP ότι μπορούν να συνεργαστούν », δήλωσε ο Wright.
