Η Wirecard έλαβε περισσότερα από 155 εκατομμύρια ευρώ σε πλαστά δάνεια, ακόμη και κατά την έρευνα, σύμφωνα με τους Financial Times.
Εσκεμμένη απάτη επενδυτή
Ακόμη και κατά τη διάρκεια της έρευνας, η εταιρεία πληρωμών Wirecard, η οποία εξυπηρετούσε πολλές χρεωστικές κάρτες, συνέχισε να διανέμει μετρητά με μια στρατηγική που θα καταστρέψει την εταιρεία. Αυτό είναι σύμφωνα με νέες λεπτομέρειες που κυκλοφόρησαν από τους Financial Times, οι οποίοι διαπίστωσαν ότι περίπου 155 εκατομμύρια ευρώ καταβλήθηκαν ως ακάλυπά δάνεια τους τρεις πρώτους μήνες του 2020.
Σύμφωνα με ένα χρονοδιάγραμμα που παρείχε η Financial Times, η παγκόσμια ελεγκτική εταιρεία KPMG ερευνούσε τη Wirecard από τον Οκτώβριο του 2019. Η έρευνα εξέτασε την υπόθεση ότι τα στελέχη της Wirecard σκόπιμα εξαπάτησαν επενδυτές εταιρεία, προκαλώντας μια θεαματική κατάρρευση που αποδείχθηκε σημαντική αποτυχία για εταιρείες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που σκοπεύουν να συνεργαστούν με την Wirecard για την παροχή χρεωστικών καρτών τύπου Visa.
Η Wirecard ήταν το επίκεντρο μιας έρευνας της Financial Times ήδη από το 2015 και οι εσωτερικές έρευνες στα γραφεία της Wirecard στη Σιγκαπούρη ξεκίνησαν τον Μάρτιο του 2018. Οι μετοχές της Wirecard κορυφώθηκαν τον Αύγουστο του 2018.
Τα επόμενα δύο χρόνια σημειώθηκαν πολλές εισφορές κεφαλαίου και αυξανόμενος έλεγχος από ρυθμιστικές αρχές και ελεγκτές, έως ότου η Wirecard παραδέχθηκε τον Ιούνιο του 2020 ότι έλειπαν περισσότερα από 2 δισεκατομμύρια δολάρια που είχαν καταγραφεί στον ισολογισμό της εταιρείας.
Δάνεια σε ύποπτες εταιρείες
Τα έγγραφα που ελήφθησαν από τους Financial Times δείχνουν ότι τα δάνεια στις αρχές του 2020 περιελάμβαναν περισσότερα από 115 εκατομμύρια δολάρια που καταβλήθηκαν στην Ocap, μια μυστηριώδη εταιρεία με έδρα τη Σιγκαπούρη που είχε ήδη αποτύχει να αποπληρώσει προηγούμενα δάνεια Wirecard μέχρι το τέλος του 2019.
Η Ocap διοικούνταν προηγουμένως από έναν πρώην στέλεχος της Wirecard, του οποίου η σύζυγος κατείχε ανώτερη θέση στην εταιρεία κατά την παράταση των δανείων του 2020. Η κατάρρευση της Wirecard δημιούργησε προβλήματα στους πελάτες των εταιρειών χρεωστικών καρτών κρυπτογράφησης TenX και Crypto.com στο Ηνωμένο Βασίλειο και την ηπειρωτική Ευρώπη, καταστρέφοντας τους οικονομικά.
Η εξυπηρέτηση αποκαταστάθηκε για ορισμένους πελάτες όταν η Wirecard εκκαθαρίστηκε για να συνεχίσει τη ρυθμιζόμενη επιχείρηση αρκετές ημέρες αργότερα. Οι Financial Times διαπίστωσαν ότι η Wirecard δανείστηκε επίσης πάνω από 45 εκατομμύρια δολάρια σε μια δεύτερη εταιρεία με έδρα τη Σιγκαπούρη, την Ruprecht Services.
Τα δάνεια θα γίνονταν ως προπληρωμές σε συνεργάτες του κλάδου επεξεργασίας πληρωμών με κάρτα στους οποίους η Wirecard ανέθεσε το έργο εκτός της οικονομικής της δικαιοδοσίας.
Μέχρι τον Μάρτιο του 2020, περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια είχαν δανειστεί σε συνεργάτες που εδρεύουν στην Ασία και θεωρούνταν πολύ ύποπτες ή και απάτες. Η κατάρρευση της Wirecard ήταν ένα μεγάλο πλήγμα για τον ευρωπαϊκό κλάδο fintech και προκάλεσε αμέτρητα εκατομμύρια ζημίες για επενδυτές και πελάτες.
Αλλά χρησιμεύει επίσης ως προειδοποίηση για τους λάτρεις της κρυπτογράφησης που αλληλεπιδρούν με το παραδοσιακό χρηματοοικονομικό σύστημα, υπενθυμίζοντας ότι χωρίς επαλήθευση, η απάτη μπορεί να παραμείνει σε μέρη που λίγοι αναμένουν να το βρουν.
