Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι πολύ ευαίσθητες στον κίνδυνο χειραγώγησης: νέες κριτικές για τη βιωσιμότητα των «ανταλλαγών».
Ένας δίκαιος αριθμός ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων Θα στερούνται βασικής προστασίας των καταναλωτών και είναι ευάλωτοι στην εκμετάλλευση από χειριστές της αγοράς, δήλωσε το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης πριν από λίγες ημέρες.
Η έκθεση, το αποτέλεσμα μιας έρευνας που διήρκεσε αρκετούς μήνες, διαπίστωσε ότι πολλές ανταλλαγές δεν διαθέτουν επαρκείς εγγυήσεις, θέτοντας έτσι τα χρήματα των καταναλωτών σε κίνδυνο. Επιπλέον, το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα αναφέρθηκε σε τρεις ανταλλαγές με το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης για πιθανή παράνομη λειτουργία στη δικαιοδοσία του.
"Πολλές πλατφόρμες εικονικού νομίσματος δεν διαθέτουν τις απαραίτητες πολιτικές και διαδικασίες για να διασφαλίσουν τη δικαιοσύνη, την ακεραιότητα και την ασφάλεια των ανταλλαγών τουςΗ γενική εισαγγελέας Barbara Underwood δήλωσε σε δήλωση. Ο πρώην Γενικός Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Eric Schneiderman ξεκίνησε το Πρόγραμμα Έρευνας για την Ακεραιότητα των Εικονικών Αγορών τον Απρίλιο και ζήτησε πληροφορίες από πολλά εξειδικευμένα bitcoin και άλλες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων. Δέκα ανταλλαγές θα ικανοποιούσαν τα αιτήματα για πληροφορίες, ενώ τέσσερα θα είχαν αποτύχει, ισχυριζόμενοι ότι δεν λειτουργούσαν στην πολιτεία. Το γραφείο του γενικού εισαγγελέα, ωστόσο, κατέληξε στο συμπέρασμα ότι τρεις από αυτές τις ανταλλαγές, Kraken, Binance και Gate.io, επιτρέπουν πραγματικά συναλλαγές από πελάτες της Νέας Υόρκης.
«Η έκθεση του Γενικού Εισαγγελέα υπογραμμίζει την αξία της ισχυρής κρατικής ρύθμισης και προστασία των καταναλωτών»Είπε η Μαρία Βούλο, επιθεωρητής του Υπουργείου Οικονομικών Υπηρεσιών του κράτους. "Ανυπομονούμε να εξετάσουμε τις πληροφορίες και τις αναφορές που αναπτύχθηκαν."
Ας θυμηθούμε πώς Bitcoin κυκλοφόρησε το 2009 ως μορφή ηλεκτρονικού χρήματος, το οποίο μπορεί να ανταλλαχθεί χωρίς κυβερνητικό ή τραπεζικό έλεγχο. Στα χρόνια που ακολούθησαν, η παγκόσμια αγορά κρυπτονομισμάτων έχει αναπτυχθεί δυναμικά και εκατοντάδες άλλα κρυπτονομίσματα έχουν απογειωθεί μετά τον πρόγονο τους.
Το ζήτημα της ακεραιότητας της αγοράς έχει γίνει ένα από τα βασικά ζητήματα που επηρεάζουν την ανάπτυξη των κρυπτονομισμάτων. Η Επιτροπή Εμπορίου Συναλλαγών Εμπορευμάτων των ΗΠΑ ερευνά πιθανή χειραγώγηση της αγοράς, όπως και το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς απέρριψε με συνέπεια τα αιτήματα για χρηματιστηριακά κεφάλαια με bitcoin, καταλήγοντας στο συμπέρασμα ότι δεν υπάρχει αρκετή διαφάνεια για να βεβαιωθούμε ότι δεν γίνεται χειραγώγηση των τιμών.
Εν ολίγοις, το ζήτημα στο οποίο ασχολήθηκε η έκθεση του Γενικού Εισαγγελέα δεν είναι σίγουρα άγνωστο, αλλά είναι ενδιαφέρον να σημειωθεί ότι ο τελικός φάκελος καταλήγει σε τρία κύρια συμπεράσματα που επικυρώνουν αυτές τις ανησυχίες. Πράγματι, η έκθεση κατέληξε στο συμπέρασμα ότι πολλά πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων δεν έχουν λάβει σοβαρά μέτρα για την παρακολούθηση και τον αποκλεισμό των χειραγωγημένων συναλλαγών, και λίγα ελέγχουν ή περιορίζουν τη χρήση bots συναλλαγών.
"Οι περισσότερες πλατφόρμες φαίνεται να στοχεύουν επαγγελματίες και αυτοματοποιημένους εμπόρους, με πολλές τοποθεσίες να προσφέρουν ειδικές τιμές και άλλες δυνατότητες σε αυτούς τους εμπόρους, αφήνοντας τους πελάτες λιανικής σε μειονεκτική θέση", ανέφερε η έκθεση.
Η έκθεση αναφέρει επίσης ότι υπάρχουν «Διεισδυτικές» συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ ανταλλαγών. «Οι πλατφόρμες συναλλαγών εικονικών περιουσιακών στοιχείων συχνά περιλαμβάνουν πολλές γραμμές επιχειρήσεων που θα περιορίζονται ή θα παρακολουθούνται στενά σε ένα παραδοσιακό περιβάλλον συναλλαγών», ανέφερε η έκθεση.
Ορισμένες πλατφόρμες, είπε, λειτουργούν ως χρηματιστήρια, χρηματιστές, μεταφορείς χρημάτων, ιδιόκτητοι έμποροι που αγοράζουν και πωλούν για τους δικούς τους λογαριασμούς, ιδιοκτήτες μεγάλων μετοχών κρυπτογράφησης, και ακόμη και σε ορισμένες περιπτώσεις ως εκδότες κρυπτογράφησης. Ορισμένες ανταλλαγές επιτρέπουν επίσης στους υπαλλήλους τους να διατηρούν και να ανταλλάσσουν δικές τους ή ανταγωνιστικές πλατφόρμες.
Τέλος, η προστασία για τα καταναλωτικά κεφάλαια, σύμφωνα με την έκθεση, «είναι συχνά περιορισμένη ή απατηλή" Δεν υπάρχουν τυπικές μέθοδοι για τον έλεγχο των εικονικών περιουσιακών στοιχείων και οι πλατφόρμες δεν διαθέτουν συνεπείς και διαφανείς προσεγγίσεις για να το κάνουν, λέει η έκθεση. «Αυτό καθιστά δύσκολο ή αδύνατο να επιβεβαιωθεί εάν οι πλατφόρμες διαχειρίζονται τις επιχειρήσεις των πελατών τους με υπευθυνότητα. Οι πελάτες είναι πολύ εκτεθειμένοι σε περίπτωση αντιποίνων ή μη εξουσιοδοτημένης απόσυρσης », αναφέρει η έκθεση.
Τέλος, η έκθεση παρέχει στους επενδυτές μια λίστα με οκτώ ερωτήσεις που πρέπει να αναμένουν ότι θα μπορούν να βρουν ανταλλαγές, συμπεριλαμβανομένων ερωτήσεων σχετικά με ελέγχους για την αποτροπή εξόδου από την πλατφόρμα καταχρηστικών εμπόρων, λεπτομέρειες σχετικά με μέτρα ασφαλείας χάκερ, στοιχεία ασφάλισης. κατά της κλοπής, πολιτικές που εμποδίζουν τους υπαλλήλους να εμπορεύονται εμπιστευτικές πληροφορίες και λεπτομέρειες διαφάνειας και ανεξάρτητους ελέγχους. "Οι πελάτες θα έκαναν καλά για να αποφύγουν πλατφόρμες που δεν μπορούν να απαντήσουν ικανοποιητικά στις ερωτήσεις που τίθενται σε αυτήν την έκθεση", δήλωσε ο δικηγόρος.
