Η Robinhood, μια εφαρμογή διαπραγμάτευσης μετοχών των ΗΠΑ με περισσότερους από XNUMX εκατομμύρια χρήστες, επιβλήθηκε πρόστιμο από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) για εικαζόμενες παραβιάσεις της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος, της ασφάλειας στον κυβερνοχώρο και της προστασίας των καταναλωτών.
Το πρόστιμο των 30 εκατομμυρίων δολαρίων ισχύει συγκεκριμένα για τη μονάδα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της Robinhood και είναι αποτέλεσμα «σοβαρών ελλείψεων» στη «λειτουργία συμμόρφωσης σε πολλούς τομείς».
Ελλείψεις στην ασφάλεια στον κυβερνοχώρο
Η ανακοίνωση έγινε από την Έφορο του NYDFS Adrienne Harris, η οποία επιβεβαίωσε ότι η Robinhood Crypto θα πληρώσει πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο κράτος για παράλειψη διατήρησης των κατάλληλων μέτρων κυβερνοασφάλειας και για παραβίαση ορισμένων πτυχών του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA), καθώς και του -υποχρεώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Σύμφωνα με τη συναινετική εντολή του NYDFS, μια ανασκόπηση του Robinhood Crypto που πραγματοποιήθηκε μεταξύ Ιανουαρίου και Σεπτεμβρίου 2019 διαπίστωσε παραβίαση των κανονισμών του τμήματος σχετικά με το εικονικό νόμισμα, τους πομπούς χρημάτων, την παρακολούθηση συναλλαγών και την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο.
Ως αποτέλεσμα, η μονάδα κρυπτονομισμάτων της εταιρείας θα χρειαστεί να προσλάβει έναν ανεξάρτητο σύμβουλο για να αξιολογήσει τη συμμόρφωση και τις προσπάθειες αποκατάστασης της εταιρείας.
Μια άλλη ανησυχία είναι ότι η εταιρεία δεν παρείχε έναν αποκλειστικό αριθμό τηλεφώνου στον ιστότοπό της που θα επέτρεπε στους πελάτες να υποβάλλουν παράπονα ως μέρος μιας εποπτικής συμφωνίας. Επιπλέον, το NYDFS υποστηρίζει ότι το πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της Robinhood Crypto ήταν «υπό προσωπικό» και βασιζόταν σε ένα μη αυτόματο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών, ακόμη και όταν η βάση των χρηστών είχε αυξηθεί εκθετικά.
Εκτός από τις κρίσιμες ελλείψεις στο πρόγραμμα κυβερνοασφάλειας, οι ρυθμιστικές αρχές υποστηρίζουν ότι η έλλειψη διαχείρισης και εποπτείας, σε συνδυασμό με την «αδυναμία προώθησης και διατήρησης επαρκούς κουλτούρας συμμόρφωσης», έχει οδηγήσει σε μια σειρά παραβιάσεων που δικαιολογούν ένα βαρύ πρόστιμο.
Επιπλέον, η Robinhood ανακοίνωσε την απόλυση σχεδόν του ενός τέταρτου του προσωπικού της λόγω των οικονομικών συνθηκών και της πρόσφατης κατάρρευσης της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Τα νέα έρχονται καθώς η εταιρεία σημείωσε πτώση 44% στα καθαρά έσοδα το δεύτερο τρίμηνο.
Η διαμάχη για το Robinhood
Τον Ιούνιο του περασμένου έτους, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας των ΗΠΑ επέβαλε στην Robinhood πρόστιμο 57 εκατομμυρίων δολαρίων και την διέταξε να καταβάλει αποζημίωση 12,6 εκατομμυρίων δολαρίων, συν τόκους, σε χιλιάδες πελάτες που «υπέστησαν σημαντική ζημία» λόγω επιχειρηματικών πρακτικών.
Πρόκειται για το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλει ποτέ ο επόπτης σε εταιρεία. Ο Robinhood έχει επίσης κατηγορηθεί ότι παρουσίαζε «ελλείψεις συστημικής εποπτείας» από τον Σεπτέμβριο του 2016.
Νωρίτερα αυτό το έτος, ένα ομοσπονδιακό δικαστήριο των ΗΠΑ απέρριψε μια αγωγή που κατηγορούσε την Robinhood Markets Inc ότι παραβίασε τους νόμους της πολιτείας περιορίζοντας τη διαπραγμάτευση τίτλων meme - μια κίνηση που οι έμποροι λιανικής λένε ότι θα είχε ως αποτέλεσμα ζημίες για δισεκατομμύρια.
Η επικεφαλής δικαστής Cecilia Altonaga κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η μικροεπενδυτές δεν μπορούν να υποβάλουν αξιώσεις για αμέλεια και παραβίαση του καθήκοντος εμπιστοσύνης στην εταιρεία, επικαλούμενοι τη συμφωνία πελατών της Robinhood που της επιτρέπει να περιορίζει τις συναλλαγές.
