στο crypto
Η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) χρειάζεται μια εντελώς νέα προσέγγιση όσον αφορά τον έλεγχο των κρυπτονομισμάτων, σύμφωνα με τον Sian Jones, την κινητήρια δύναμη πίσω από πολλά από τα πρότυπα της βιομηχανίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) μέχρι σήμερα.
Διευκόλυνση των απαιτήσεων του κανόνα ταξιδιού
Μιλώντας στο κλείσιμο της δεύτερης ετήσιας συνόδου κορυφής V20 Virtual Asset Service Providers, ο Jones είπε ότι η FATF χρειάζεται μόνο να κοιτάξει τον ταχέως μεταβαλλόμενο κόσμο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) για να δει πόσο ασυνεπές είναι το παραδοσιακό σύστημα ελέγχου συναλλαγών που δημιουργήθηκε μισό αιώνα. πριν από το SWIFT.
Ως εγγυητής της AML παγκοσμίως, η FATF έχει συστήσει τοπικές ρυθμιστικές αρχές σε χώρες της G-20 και πέραν αυτής να προσπαθήσουν να εμβολιάσουν τις λεγόμενες απαιτήσεις κανόνα ταξιδιού σε ψηφιακά στοιχεία, όπου οι μεσάζοντες (πάροχοι υπηρεσιών εικονικών στοιχείων ή VASP) πρέπει να μοιράζονται τα προσωπικά αναγνωρίσιμα στοιχεία των χρηστών σχετικά με συναλλαγές κρυπτογράφησης σε πλατφόρμες όπως Bitcoin επανάσταση.
Ωστόσο, ο κρυπτογραφικός πυρήνας αφορά την αφαίρεση μεσαζόντων, κάτι που το DeFi καταδεικνύει σαφώς, δήλωσε ο Jones. Πρόσθεσε ότι το FATF φαίνεται να έχει κατανοήσει εν μέρει μόνο το γεγονός ότι «η κρυπτογραφία προέκυψε από την επιθυμία ορισμένων, όχι για παράκαμψη της εξουσίας, παραβίαση του νόμου ή διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αλλά για την απομάκρυνση των μεσαζόντων, παραδοσιακή χρηματοδότηση ".
Μόνο μέλη
Η δεύτερη ημέρα της διάσκεψης κορυφής V20, η οποία ήταν αφιερωμένη μόνο σε μέλη, ακούστηκε από αρκετούς εκπροσώπους μεγάλων πλατφορμών DeFi. «Το FATF πρέπει να διπλασιάσει τη δέσμευσή του με όλους τους παίκτες, συμπεριλαμβανομένων των προγραμματιστών λογισμικού DeFi και των χρηστών εκτός του βιομηχανικού κόσμου κρυπτογράφησης», δήλωσε ο Jones.
"Ομοίως, η βιομηχανία πρέπει να συνεργαστεί πιο στενά για να μιλήσει με μία φωνή και να αυξήσει τη δέσμευσή της με την FATF και τις ρυθμιστικές αρχές." Στη συνέχεια, ο Τζόουνς πρότεινε ότι οι συναντήσεις για συζήτηση με το FATF γίνονται συχνότερα, μηνιαία και όχι τριμηνιαία.
Τριβή FATF
Ο Malcolm Wright, επικεφαλής της AML της Global Digital Finance, επισήμανε τομείς όπου τα πρότυπα θα μπορούσαν να βοηθήσουν στην αφαίρεση σημείων πόνου, συμπεριλαμβανομένης της κοινής χρήσης καταλόγων και της αποθήκευσης δεδομένων πελατών.
«Ορισμένες λύσεις λειτουργούν σε έναν κατάλογο ή μια αναζήτηση VASP», δήλωσε ο Wright. «Ένα άλλο θα μπορούσε να είναι ένα πρότυπο ασφάλειας για την αποθήκευση δεδομένων, όπως το πώς προστατεύεται και διατηρείται ξεχωριστό. Επιπλέον, δεν πρέπει να παραβλέψουμε την ανάγκη φιλτραρίσματος πληροφοριών για κυρώσεις, αν και ένα πρότυπο πιθανώς δεν θα είναι απαραίτητο ».
Αφήνοντας τις λεπτομέρειες στο σύμπαν VASP της FATF - το οποίο περιορίζεται αρκετά στον λεγόμενο χώρο "βιομηχανική κρυπτογράφηση" - ο ελέφαντας στο δωμάτιο παραμένει αυτό που συμβαίνει με ιδιωτικά ή μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια.
Αυτό συχνά θεωρείται από τις ρυθμιστικές αρχές ως ένα είδος ευεργετήματος για παράνομες δραστηριότητες, αλλά, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, είναι μια θεμελιώδης αρχή της κρυπτογραφίας, καθώς και ένας απαραίτητος τρόπος για να αποφευχθεί η τακτική επαναλαμβανόμενη ανταλλαγή. «Τα επόμενα χρόνια υπάρχουν πολλά απλά προβλήματα για επίλυση σε μη ασφαλή ιδιωτικά πορτοφόλια», δήλωσε ο Dave Jevans, Διευθύνων Σύμβουλος της CipherTrace.
