στο crypto
Μιλώντας τη Δευτέρα στο V20 Virtual Asset Service Providers Summit, ο Carole House, ένας αναδυόμενος ειδικός σε θέματα τεχνολογίας και πολιτικής στον κυβερνοχώρο στο Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), δήλωσε ότι οι εγκληματίες πραγματοποιούν διασυνοριακές πληρωμές χρησιμοποιώντας μικρότερα ποσά κρυπτογράφησης μέσω πλατφορμών όπως Σύστημα Bitcoin - ως εκ τούτου, η πρόταση της FinCEN για μείωση του ορίου για τον "Ταξιδιωτικό κανόνα".
Προτεινόμενη τροποποίηση από το FinCEN
Σύμφωνα με την πρόταση τροποποίησης κανονισμού που υποβλήθηκε τον περασμένο μήνα, το FinCEN και η Federal Reserve θα ήθελαν να αλλάξουν τα κατώτατα όρια για τα οποία οι τράπεζες πρέπει να συλλέγουν και να αποθηκεύουν πληροφορίες σχετικά με τις μεταφορές κεφαλαίων, μειώνοντας τις από 3.000 $ σε 250 $ για οποιαδήποτε μεταφορά - σε κρυπτογράφηση. ή fiat - που πηγαίνει έξω από τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Αυτό είναι μέρος μιας συνολικής επέκτασης των όρων, δήλωσε ο House, προσθέτοντας ότι η μείωση των ορίων αναφοράς για διεθνείς συναλλαγές θα βοηθήσει την επιβολή του νόμου και άλλες εθνικές αρχές ασφαλείας. "Οι εγκληματίες χρησιμοποιούν μικρότερες μεταφορές αξίας και εικονικών νομισμάτων για να διευκολύνουν τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, του λαθρεμπορίου ναρκωτικών και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων, όπως το έγκλημα στον κυβερνοχώρο", δήλωσε ο Σώμα στους εκπροσώπους του V20.
Οι πρώτες κριτικές
Ο Ταξιδιωτικός Κανόνας στοχεύει στην αποτροπή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, προσδιορίζοντας τον αποστολέα και τον δικαιούχο μιας συναλλαγής στην οποία μεταφέρονται χρήματα που υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο όριο.
Η εφαρμογή αυτού του κανόνα στα κρυπτονομίσματα αποτελεί πρόκληση που αντιμετωπίζει η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) σε συνεργασία με τοπικούς ρυθμιστές και τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Σύμφωνα με την ανάλυση της FinCEN, από 2.000 ύποπτες αναφορές συναλλαγών που υποβλήθηκαν μεταξύ 2016 και 2019, η μέση και μέση τιμή του δολαρίου ήταν 509 $ και 255 $ αντίστοιχα. Σχεδόν όλες οι συναλλαγές έχουν ξεκινήσει ή λήξει εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών.
Το Coin Center αμφισβήτησε τις αλλαγές στο όριο του Travel Rule όσον αφορά την απουσία κατάλληλης ανάλυσης κόστους-οφέλους. Μια τέτοια ανάλυση θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη όχι μόνο το άμεσο κόστος για τις ρυθμιζόμενες οντότητες, αλλά και το κόστος για τα άτομα και την κοινωνία, είπε.
Ανησυχίες από μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις
Υπήρξε σημαντική ανησυχία από τις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις σχετικά με το κόστος συμμόρφωσης γενικά, ιδίως όταν πρόκειται για πράγματα όπως το Travel Rule, το οποίο εμφανίστηκε κατά τη στιγμή της Ε & Α V20.
Αντιμετωπίζοντας το κόστος συμμόρφωσης, ο εκτελεστικός γραμματέας της FATF David Lewis είπε στους εκπροσώπους της V20 ότι το κόστος της μη συμμόρφωσης ήταν πολύ μεγαλύτερο.
"Το κόστος της μη συμμόρφωσης θα έχει μόνο βραχυπρόθεσμα οφέλη, θα μπορούσε κανείς να πει, και θα ήταν πολύ κοντόφθαλμο για εταιρείες που θέλουν να συνεχίσουν να λειτουργούν σε αυτόν τον χώρο και δεν θέλουν να κάνουν τη βιομηχανία τους κακή φήμη." Τέλος, το FinCEN's Hause προέτρεψε τους παίκτες του κλάδου να έρθουν σε επαφή με τις ρυθμιστικές αρχές, λέγοντας ότι είναι ανοιχτοί σε καινοτόμους του πρόσφατου κύματος αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi).
