Κανόνες που προτείνονται από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ που θα απαιτούσαν από τους χρήστες να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις της KYC κατά την αποστολή ψηφιακών στοιχείων σε ιδιωτικό πορτοφόλι θα μπορούσαν να αποδειχθούν αναποτελεσματικοί, σύμφωνα με την εταιρεία ανάλυσης blockchain Elliptic.
Στην ανάλυσή του για το νέο νομοσχέδιο της FinCEN, η Έλιπτιτς ανέφερε ότι ο νόμος θα μπορούσε "να έχει αρνητικό αντίκτυπο" στην αποτελεσματικότητα της ισχύουσας νομοθεσίας AML / CFT (AML / CFT).
Στις αρχές Δεκεμβρίου, το Υπουργείο Οικονομικών δημοσίευσε εκ των προτέρων ειδοποίηση για τον προτεινόμενο κανονισμό, ο οποίος όριζε ότι οι χρήστες των κεντρικών ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων που επιθυμούν να μεταφέρουν τις συμμετοχές τους στο δικό τους ιδιωτικό πορτοφόλι ή σε κάποιον άλλο, θα πρέπει να παρέχουν πληροφορίες. προσωπικά στοιχεία για συναλλαγές άνω των 3.000 $. Απαιτούνται επίσης ανταλλαγές για την αναφορά μεμονωμένων ή ομαδικών συναλλαγών που υπερβαίνουν τα 10.000 $, ενώ τώρα πλατφόρμες όπως Bitcoin επανάσταση δεν απαιτείται να το πράξουν.
Ένας αμφιλεγόμενος νόμος
Σύμφωνα με την ανακοίνωση του Δικτύου για την Επιβολή Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN), το κοινό θα έχει μέχρι τις 4 Ιανουαρίου 2021 να κάνει σχόλια ή σχόλια σχετικά με το νέο νομοσχέδιο. Στην ανάλυσή της, ο Έλιπτιτς είπε ότι ο νόμος υπερεκτιμά τους κινδύνους που ενέχουν τα πορτοφόλια που δεν φιλοξενούνται, καθώς οι συναλλαγές που περιλαμβάνουν κρυπτονομίσματα μπορούν ήδη να παρακολουθούνται με ανάλυση του σχετικού βιβλίου blockchain.
Τέτοιες αναλύσεις χρησιμοποιούνται ήδη από την επιβολή του νόμου για την παρακολούθηση της εγκληματικής δραστηριότητας, και ως εκ τούτου, σύμφωνα με την Elliptic, οι νέοι κανόνες θα προσθέσουν μόνο το κόστος της τεκμηρίωσης για πληροφορίες στις οποίες υπάρχει πρόσβαση με υπάρχοντα μέσα.
Οι προτεινόμενοι κανόνες έγιναν επίσης αποδεκτοί με απορρίψεις που είχαν συμφωνηθεί πριν από την κυκλοφορία τους. Οι ειδικοί σε θέματα κανονιστικών ρυθμίσεων ανέφεραν ότι οι κανόνες θα μπορούσαν να έχουν εκτεταμένες επιπτώσεις, συμπεριλαμβανομένων προβλημάτων που θα μπορούσαν να προκύψουν για έργα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi).
Ορισμένες από τις ανησυχίες που διατυπώνονται σχετικά με το νόμο έχουν επίσης σχέση με τον τρόπο που δεν ορίζει με σαφήνεια όρους όπως το πορτοφόλι που δεν φιλοξενείται ή με ασαφείς ενδείξεις σχετικά με το εάν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να συλλέγουν τέτοιες πληροφορίες από αντισυμβαλλομένους.
Τα αιτήματα της Ελλειπτικής στο Υπουργείο Οικονομικών
Τα δεδομένα που αναφέρει η Elliptic στην ανάλυσή της διαπιστώνουν ότι λιγότερο από το 10% των παράνομων κεφαλαίων παραμένουν σε χαρτοφυλάκια που δεν φιλοξενούνται και η συντριπτική πλειονότητα αυτών είναι «απλώς αδρανείς».
Η Elliptic σημείωσε ότι, καθώς ακόμη και οι κακοί ηθοποιοί εξαρτώνται εξ ολοκλήρου από την ικανότητά τους να εξαργυρώσουν και να μετατρέψουν το cryptocurrency σε fiat, οι πληροφορίες σχετικά με αυτά τα χρήματα μοιράζονται με το FinCEN χρησιμοποιώντας Suspicious Activity Reports (SAR) και έτσι οι νέοι κανόνες θα προσθέσουν απλώς περισσότερη δουλειά. τη σύνταξη και αρχειοθέτηση εγγράφων.
Ο Έλιπτιτς είπε επίσης ότι η περίοδος των 15 ημερών για σχολιασμό αυτού του νόμου που επέβαλε το Υπουργείο Οικονομικών είναι "αδικαιολόγητα σύντομη" και ζητά από το υπουργείο να παρατείνει την περίοδο σε 90 ημέρες.
Υποστηρίζοντας ότι οι προτεινόμενες απαιτήσεις είναι δυσανάλογες με τα φυσικά μετρητά, η Έλιπτιτς είπε ότι οι κανόνες "θα επέβαλαν αδικαιολόγητο φόρο" στην οικονομική καινοτομία. Στις συστάσεις της προς τη FinCEN, η εταιρεία υποστήριξε επίσης ότι πρέπει να καταργηθούν οι προτεινόμενοι κανόνες για τις απαιτήσεις εγγραφής αντισυμβαλλομένου.
