Στην έκθεση που κυκλοφόρησε νωρίτερα αυτό το μήνα, η εταιρεία αναλυτών CipherTrace διαπίστωσε ότι τα ΑΤΜ του bitcoin χρησιμοποιούνταν συχνά για την αποστολή κεφαλαίων σε "ανταλλακτήρια υψηλού κινδύνου" - πλατφόρμες συναλλαγών που η εταιρεία θεωρεί γνωστές για τη διευκόλυνση της εγκληματικής δραστηριότητας και του ξεπλύματος χρήματος.
«Το ποσοστό των κεφαλαίων που αποστέλλονται σε χρηματιστήρια υψηλού κινδύνου από τα αμερικανικά BATM [bitcoin ATM] έχει δει εκθετική αύξηση, διπλασιαζόμενη κάθε χρόνο από το 2017». διαβάζει η έκθεση. Ενώ περίπου το 2017% των συναλλαγών στις ΗΠΑ κατευθύνθηκε σε χρηματιστήρια υψηλού κινδύνου το 2, αυτός ο αριθμός είναι τώρα κοντά στο 8%.
«Τα bitcoin ATM είναι πιθανότατα ο επόμενος σημαντικός ρυθμιστικός στόχος»
Ένα bitcoin ATM επιτρέπει στους ανθρώπους να αγορά και πώληση bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα απευθείας με ανταλλακτήριο, χρησιμοποιώντας τραπεζικές κάρτες ή ακόμα και μετρητά. Βασικά, οι χρήστες δεν χρειάζεται να έχουν ψηφιακό πορτοφόλι, τα μηχανήματα τα δημιουργούν μόνοι τους, παρέχοντας στους χρήστες εκτυπώσεις διευθύνσεων πορτοφολιού και ιδιωτικών κλειδιών.
Η CipherTrace επεσήμανε επίσης ότι η συντριπτική πλειονότητα των συναλλαγών με ATM bitcoin των ΗΠΑ το 2019, περίπου το 88%, έστειλε κεφάλαια σε υπεράκτιους προορισμούς. «Τα bitcoin ATM είναι πιθανότατα ο επόμενος σημαντικός ρυθμιστικός στόχος», προβλέπει η έκθεση.
Αυτό συμπίπτει με μια έκρηξη στον αριθμό των νέων ΑΤΜ bitcoin που έρχονται στην αγορά. Σε παγκόσμιο επίπεδο, υπάρχουν περίπου 60% περισσότερα μηχανήματα από πέρυσι, σύμφωνα με το Coin ATM Radar. Ένα άλλο ενδιαφέρον γεγονός είναι ότι το ποσοστό εγκατάστασης έχει διπλασιαστεί από τις αρχές του 2020.
Υπάρχουν ακόμα πολλά να κάνουμε
Οι χειριστές Bitcoin ATM επιμένουν ότι κάνουν ό,τι μπορούν για να ακολουθήσουν τους κανονισμούς. Οι υπηρεσίες ΑΤΜ στις ΗΠΑ πρέπει να εγγραφούν στο Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) ως επιχείρηση παροχής χρηματικών υπηρεσιών και θα πρέπει να τηρούν αρχεία των συναλλαγών τους, να ακολουθούν τα πρωτόκολλα του γνωστού πελάτη (KYC) και να αναφέρουν οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα στις αρχές.
Υπάρχουν όμως κάποιοι που αποφεύγουν τους παραπάνω κανόνες. Τον Αύγουστο του 2019, ένας 25χρονος έμπορος bitcoin στο Λος Άντζελες ομολόγησε την ενοχή του για την παράλειψη εγγραφής της επιχείρησής του με bitcoin ATM στη FinCEN και για ξέπλυμα κεφαλαίων έως και 25 εκατομμυρίων δολαρίων για εγκληματίες, συμπεριλαμβανομένων εμπόρων ναρκωτικών.
Επιπλέον, πέρυσι, η ισπανική αστυνομία ανέφερε ότι μια τοπική εγκληματική συμμορία που εμπλέκεται στο διεθνές εμπόριο ναρκωτικών είχε ουσιαστικά παρακάμψει τους ευρωπαϊκούς ελέγχους AML ξεπλένοντας μετρητά μέσω δύο ΑΤΜ bitcoin και χρησιμοποιώντας «καθαρή» κρυπτογραφία για να πληρώσει προμηθευτές στην Κολομβία.
Ο Tom Robinson, συνιδρυτής και επικεφαλής επιστήμονας στην εταιρεία αναλυτών Elliptic, είπε ότι ο νέος οδηγός της FATF με την ονομασία «Κανόνας ταξιδιού» που ψηφίστηκε πέρυσι δείχνει ότι πλέον αυστηρότερες απαιτήσεις AML/KYC εφαρμόζονται σε όλες τις εταιρείες κρυπτογράφησης στον κόσμο.
Παρόλα αυτά, ο Robinson εξακολουθεί να ανησυχεί σχετικά με το πόσο εφαρμόσιμος αυτός ο κανόνας είναι στα ΑΤΜ του bitcoin. «Η κατάσταση σίγουρα βελτιώνεται, αλλά θα χρειαστεί χρόνος για να διασφαλιστεί ότι αυτά τα μέτρα θα εφαρμοστούν παγκοσμίως», είπε.
