Την Τρίτη, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή αποκάλυψε πρόταση που θα απαγόρευε τη χρήση «ανώνυμων πορτοφολιών κρυπτογράφησης» ως μέρος της καταπολέμησης των οικονομικών εγκλημάτων.
Κανονισμοί κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της καταπολέμησης του εγκλήματος
Η πρόταση θα επεκτείνει τους κανόνες της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML / CFT) στον τομέα της κρυπτογράφησης, ανέφερε η Επιτροπή, διότι επί του παρόντος υπόκεινται σε "μόνο ορισμένες κατηγορίες παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης".
"Οι σημερινές τροποποιήσεις θα διασφαλίσουν την πλήρη ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτονομισμάτων, όπως το Bitcoin", δήλωσε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, "και θα επιτρέψουν την πρόληψη και τον εντοπισμό της πιθανής χρήσης τους για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας".
Αυτή η ανακοίνωση ήρθε λίγο μετά τη βρετανική αστυνομία ανακοίνωσε την κατάσχεση κρυπτογράφησης αξίας περίπου 408 εκατομμυρίων δολαρίων ως μέρος μιας τρέχουσας έρευνας για ξέπλυμα χρήματος Υπάρχουν πιθανώς παρόμοιες επιχειρήσεις στην ΕΕ και σε άλλες περιοχές.
Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις αλλαγές διατίθενται στην τελευταία αναθεώρηση του κανονισμού 2015/847 / ΕΕ. Πολλές από τις αλλαγές απλώς κάνουν συγκεκριμένες αναφορές σε κρυπτογραφικά στοιχεία σε υπάρχοντες κανονισμούς χωρίς να εφαρμόζουν περαιτέρω αλλαγές.
Λιγότερη ανωνυμία για κατόχους κρυπτογραφικών πορτοφολιών;
Υπάρχουν ορισμένες αξιοσημείωτες προσθήκες, ωστόσο, όπως η απαίτηση "άλλων μέσων διασφάλισης ότι η μεταφορά κρυπτογράφησης μπορεί να αναγνωριστεί μεμονωμένα και ότι τα αναγνωριστικά διεύθυνσης αποστολέα και δικαιούχου καταγράφονται στο κατανεμημένο καθολικό" για συναλλαγές χωρίς παραδοσιακούς αριθμούς λογαριασμών πληρωμής και αναγνωριστικά.
Η ανασκόπηση ανέφερε επίσης ότι «οι απαιτήσεις αυτού του κανονισμού θα πρέπει να ισχύουν για παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων όταν οι συναλλαγές τους [...] περιλαμβάνουν παραδοσιακό τραπεζικό έμβασμα ή μεταφορά κρυπτονομισμάτων με πάροχο υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων.
Αυτές οι απαιτήσεις περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
"Ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων του μεταβιβαστή πρέπει να διασφαλίζει ότι οι μεταφορές κρυπτονομικών στοιχείων συνοδεύονται από το όνομα του μεταβιβάζοντος, τον αριθμό λογαριασμού του μεταβιβάζοντος, εάν υπάρχει τέτοιος λογαριασμός και χρησιμοποιείται για την επεξεργασία της συναλλαγής και τη διεύθυνση του μεταβιβάζοντος, επίσημο προσωπικό έγγραφο αριθμός, αριθμός αναγνώρισης πελάτη ή ημερομηνία και τόπος γέννησης. Επιπλέον, ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων του εντολέα θα πρέπει επίσης να διασφαλίσει ότι οι μεταφορές κρυπτονομικών στοιχείων συνοδεύονται από το όνομα του δικαιούχου και τον αριθμό λογαριασμού του δικαιούχου, εάν υπάρχει τέτοιος λογαριασμός και χρησιμοποιείται για την επεξεργασία της συναλλαγής. "
Παρόμοια αιτήματα υποβλήθηκαν στον πάροχο υπηρεσιών του δικαιούχου, αλλά προς την αντίθετη κατεύθυνση. (Αυτό σημαίνει ότι τέτοιοι πάροχοι υπηρεσιών οφείλουν να διασφαλίζουν ότι όλες οι σχετικές πληροφορίες έχουν παρασχεθεί από τον πάροχο υπηρεσιών του μεταβιβάζοντος.)
Το BBC ανέφερε ότι η πρόταση πρέπει να εγκριθεί από τα κράτη μέλη της ΕΕ και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο προτού καταστεί νόμος. Αυτή η διαδικασία μπορεί να διαρκέσει έως και δύο χρόνια, σύμφωνα με την έκθεση, η οποία δίνει στους ανθρώπους λίγο χρόνο να προετοιμαστούν για τις αλλαγές. Και τι πιστεύετε για αυτήν την πρόταση της ΕΕ; Ενημερώστε μας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.
