Από το 2013, έχουν κατατεθεί περισσότερες από 70.000 αναφορές ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα (SAR). Ωστόσο, το Δίκτυο Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος των ΗΠΑ (FinCEN) εξέδωσε αυστηρή προειδοποίηση ότι ορισμένες υπεράκτιες εταιρείες μπορεί να μην κάνουν αρκετά για να εξαλείψουν την παράνομη συμπεριφορά.
Οι μισές από τις αναφορές στάλθηκαν από τις ίδιες τις εταιρείες κρυπτογράφησης
Ο διευθυντής του FinCEN Kenneth Blanco είπε ότι περίπου οι μισές από αυτές τις αναφορές υποβλήθηκαν από τις ίδιες τις εταιρείες κρυπτογράφησης. Αυτό επέτρεψε στο FinCEN να δημιουργήσει έναν χρήσιμο και πολύτιμο χάρτη διευθύνσεων IP και πορτοφολιών που συνδέονται με πιθανούς εγκληματίες.
Ωστόσο, το ποσοστό αντιπροσωπεύει μόνο το 0,59% των περισσότερων από 12 εκατομμυρίων αναφορών που έλαβε η FinCEN μεταξύ 2014 και 2019 (τα στοιχεία του 2013 δεν ήταν διαθέσιμα).
Τον Δεκέμβριο του 2019, η Blanco επιβεβαίωσε ότι η FinCEN έλαβε συνολικά 11.000 SAR που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα, εκ των οποίων τα 7.100 κατατέθηκαν από τις ίδιες τις εταιρείες κρυπτογράφησης, μεταξύ Μαΐου και Δεκεμβρίου 2019.
Τον Αύγουστο του 2018, η FinCEN ανέφερε ότι λάμβανε έως και 1.500 αναφορές μηνιαίως από επενδυτές. Το FinCEN συλλέγει και αναλύει δεδομένα από όλο τον χρηματοπιστωτικό κλάδο για την επιβολή ισχυρών κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Ενώ η προηγμένη παρακολούθηση από παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, καθώς και η αυξημένη τεχνογνωσία της FinCEN στην κάλυψη του ίδιου του χώρου, έχουν διευκολύνει την αποτελεσματική εποπτεία του χώρου κρυπτογράφησης, ο Blanco είπε ότι η αυτο-δήλωση από τους ίδιους τους παίκτες του κλάδου παραμένει «κρίσιμη».
Όποιος θέλει να κάνει επιχειρήσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες πρέπει να ακολουθεί τους κανόνες των Ηνωμένων Πολιτειών
Όμως παρέμειναν κάποια άλυτα προβλήματα. Ορισμένες υπεράκτιες εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν λειτουργήσει ως μη εγγεγραμμένες επιχειρήσεις παροχής χρημάτων (MSB), χωρίς επαρκή πολιτική AML ή δέσμευση για αναφορά ύποπτης δραστηριότητας.
«Ανησυχούμε ολοένα και περισσότερο ότι εταιρείες που βρίσκονται εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών συνεχίζουν να προσπαθούν να συναλλάσσονται με Αμερικανούς χωρίς να συμμορφώνονται με τους κανόνες μας», δήλωσε ο Blanco. «Αν θέλετε να αποκτήσετε πρόσβαση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ και στην αγορά των ΗΠΑ, πρέπει να παίξετε σύμφωνα με τους κανόνες. Είμαστε σοβαροί για την επιβολή των κανονισμών μας».
Η FinCEN αρχίζει επίσης να εξετάζει πιο προσεκτικά τα νομίσματα απορρήτου και οποιαδήποτε εταιρεία τα προσφέρει. Ο Blanco πρόσθεσε ότι οι αξιωματούχοι θα αρχίσουν επίσης να επιθεωρούν τις εταιρείες για την επιβολή του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του νόμου για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF), προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι ανταλλαγές ενεργούν σε πλήρη συμμόρφωση με τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της τρομοκρατίας .
«Εάν σκοπεύετε να επωφεληθείτε από το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ από το εξωτερικό, δεν θα πρέπει να θεωρείτε βιώσιμο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα να το κάνετε χωρίς να εμπλακείτε σε πρακτικές χρηματοοικονομικής ακεραιότητας που κάνουν αυτό το χρηματοπιστωτικό σύστημα τόσο ισχυρό», προειδοποίησε.
Και τι πιστεύετε, έχετε στείλει ποτέ αναφορές; Εάν χρησιμοποιείτε λογισμικό αυτόματης διαπραγμάτευσης, όπως π.χ BitcoinPro, τα οποία είναι ασφαλή και ελεγχόμενα, σίγουρα δεν θα τα χρειαστείτε! Πείτε μας στα σχόλια τι πιστεύετε!
