Η Χιλιανή δικηγόρος Carolina Veas είπε ότι οι τράπεζες πρέπει να εκσυγχρονιστούν και να προσαρμοστούν στις νέες τεχνολογίες, καθώς και στους κανονισμούς. Στο συνέδριο του Πολυτεχνείου του Σαντιάγο, ο νομικός ειδικός μίλησε για τον ρόλο των τραπεζών και των ανταλλαγών bitcoin (προσφορά BTC) και τα κρυπτονομίσματα για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος.
Αυτό το πρόβλημα, το ξέπλυμα χρήματος, έχει προκαλέσει σημαντικές εμπορικές διαμάχες και συζητήσεις στο οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων της Χιλής. Μεταξύ 2014 και 2018, ανταλλακτήρια όπως το Buda.com, το Crypto Market και το Orionx έκλεισαν τους τραπεζικούς τους λογαριασμούς.
Η ειδική Carolina Veas, επαγγελματίας από το δικηγορικό γραφείο CMS Carey y Allende της Χιλής, μίλησε για αυτό το πρόβλημα και τις συνέπειές του στην παρουσίασή της στο Πολυτεχνείο του Σαντιάγο. Αυτή είναι μια εκδήλωση που συγκέντρωσε την κοινότητα Ethereum στην πρωτεύουσα της Χιλής την Παρασκευή 23 Σεπτεμβρίου.
Τα χρηματιστήρια είναι πιθανοί ανταγωνιστές των τραπεζών στη διεθνή αγορά επενδύσεων, πιστώσεων και εμβασμάτων, εξήγησε ο δικηγόρος. Στο πλαίσιο αυτό, 10 τράπεζες της χώρας έλαβαν την απόφαση «ανεξάρτητα, αλλά συνολικά», είπε.
Αυτές οι οντότητες παρέχουν το 99% των τρεχουσών λογαριασμών σε νομικά πρόσωπα στη Χιλή, επομένως η σημασία τους στον οικονομικό και χρηματοπιστωτικό τομέα είναι εμφανής. Φυσικά, ήταν επίσης απαραίτητα για τις ανταλλαγές, οι οποίες πλέον επιτρέπεται να λειτουργούν με τραπεζικούς λογαριασμούς.
Οι τράπεζες έχουν παρακινήσει το κλείσιμο λογαριασμών συναλλαγών με το γεγονός ότι τα ανταλλακτήρια, συνδέοντας τους χρήστες κρυπτονομισμάτων, θα μπορούσαν να τα συνδέσουν με άτομα που προσπαθούν να ξεπλύνουν χρήματα.
Ο κανονισμός δεν πρέπει να αποκλείει το εμπόριο
Ωστόσο, σύμφωνα με τον εισαγγελέα Veas, οι τράπεζες έχουν παραλείψει το γεγονός ότι οι πολιτικές των ανταλλακτηρίων γνωρίζω τον πελάτη (KYC) είναι ένα όπλο υπέρ τους για την καταπολέμηση αυτού του εγκλήματος.
«Γιατί ένας νόμος που επιδιώκει να αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος αποκλείει τις ανταλλαγές και προτιμά τα κρυπτονομίσματα να ανταλλάσσονται σε συναλλαγές P2P (peer-to-peer);» ρώτησε. «Δεν έχει νόημα», πρόσθεσε.
Αυτός που ερμήνευσε αυτή την περίσταση ήταν η International Financial Action Group (FATF), η οποία συνέστησε στις τράπεζες να μην κάνουν χλευασμούς (ολική εξάλειψη κινδύνων, όπως το μέτρο του κλεισίματος λογαριασμών συναλλάγματος), αλλά να τους «διαχειρίζονται».
Εάν οι τράπεζες διακόψουν τις συναλλαγές τους με τα χρηματιστήρια στην αρχή, η FATF θα έχανε την πρόσβαση σε πολλές πολύτιμες πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται σε αυτές τις πλατφόρμες. Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, ο διεθνής οργανισμός ασκεί αυξανόμενη πίεση στα χρηματιστήρια για να εφαρμόσουν τον κανόνα ταξιδιού στις δραστηριότητές τους.
Οι τράπεζες πρέπει να συνεργαστούν με εταιρείες κρυπτονομισμάτων
Η Carolina Veas καταλήγει στο συμπέρασμα ότι οι τράπεζες δεν πρέπει να αντιταχθούν σε αυτές τις νέες τεχνολογίες που είναι το bitcoin (BTC) και άλλα κρυπτονομίσματα, αλλά να «εκσυγχρονιστούν και να προσαρμοστούν». Ακόμη και τα κρυπτονομίσματα και τα blockchain θα πρέπει τελικά να το κάνουν αυτό, γιατί «στο μέλλον θα πρέπει να αντιμετωπίσουν και άλλες τεχνολογίες που προκαλούν αναστάτωση».
«Υπάρχουν τράπεζες πρόθυμες να ανοίξουν και να έχουν σχέσεις με τον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, έστω κι αν είναι πολύ λίγες», διευκρίνισε ο ειδικός. «Η τεχνολογική αλλαγή είναι καθ' οδόν και είναι πραγματικότητα. Κάποιες τράπεζες το έχουν καταλάβει αυτό», πρόσθεσε.
Από την πλευρά τους, οι τράπεζες απαιτούν ίσους όρους ανταγωνισμού, εξήγησε. Όπως αυτές οι οντότητες υποχρεούνται να ενημερώνουν τις φορολογικές αρχές για τις ύποπτες συναλλαγές των πελατών τους, θέλουν και οι ανταλλαγές να έχουν την ίδια υποχρέωση. «Είναι απαραίτητο για τη συζήτηση», είπε η Carolina Veas.
