Η Νότια Κορέα κινείται στο μέτωπο της κρυπτογράφησης, χάρη στις νέες συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Η Επιτροπή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών της Νότιας Κορέας (FSC) σκοπεύει να εκδώσει τροποποιήσεις στους υφιστάμενους νόμους που καθιστούν υποχρεωτική την παροχή εικονικών στοιχείων από τους παρόχους υπηρεσιών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) στη χώρα.
Τα νέα αυστηρότερα μέτρα
Σύμφωνα με δελτίο τύπου της FSC την περασμένη εβδομάδα, η επιτροπή ξεκίνησε μια πρόταση για την ενημέρωση του νόμου που διέπει το απόρρητο των πολιτών της Νότιας Κορέας στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές, αυστηρότερες παραμέτρους για την αναφορά δεδομένων και τη χρήση πληροφοριών, για το σκοπό αυτό. για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ο νόμος ορίζει τα VASP ως «εταιρικά πρόσωπα που ασχολούνται με την αγορά και πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και την ανταλλαγή μεταξύ ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων», καθώς και θεματοφύλακες, παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών πορτοφολιών και μεσάζοντες.
Τέτοιες αλλαγές που έγιναν από την επιτροπή σημαίνει ότι τα VASP θα πρέπει να χρησιμοποιούν εγγεγραμμένους λογαριασμούς πραγματικού ονόματος στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές τους με πελάτες. Πρόσθετα μέτρα απαιτούν από τα VASP να ανοίγουν λογαριασμούς χρησιμοποιώντας πραγματικά ονόματα σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, να διατηρούν τις καταθέσεις πελατών ξεχωριστές από τις δικές τους και να λαμβάνουν πιστοποίηση ασφάλειας δεδομένων από την Υπηρεσία Ασφάλειας Πληροφοριών της Κορέας.
Επιπλέον, τα VASP δεν πρέπει να έχουν υποστεί πρόστιμα ή άλλους τύπους κυρώσεων τα προηγούμενα πέντε χρόνια και πρέπει να «διαχειρίζονται» αρχεία συναλλαγών πελατών. Απαιτείται επίσης αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με VASP από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Όχι μόνο τα κρυπτονομίσματα στον στόχο της ρυθμιστικής αρχής
Αλλά εικονικά περιουσιακά στοιχεία, όπως κρυπτονομίσματα, τα οποία μπορούν να ανταλλαχθούν με εύχρηστο λογισμικό όπως Bitcoin επανάσταση, δεν είναι τα μόνα στοχευμένα περιουσιακά στοιχεία: ο ρυθμιστής στοχεύει επίσης να αλλάξει τους κανονισμούς σχετικά με τα ψηφιακά κουπόνια που δεν μπορούν να ανταλλαχθούν με νομίσματα fiat, ηλεκτρονικό χρήμα, ηλεκτρονικά καταχωρημένες μετοχές, ηλεκτρικά τραπεζογραμμάτια, εμπορεύματα και άλλα.
Προς το παρόν φαίνεται ότι οι προπληρωμένες κάρτες, οι δωροκάρτες και τα ηλεκτρονικά ομόλογα εξαιρούνται από την ομάδα εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Τον περασμένο Σεπτέμβριο, η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η διακυβερνητική εποπτική αρχή για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εξέδωσε σύσταση σύμφωνα με την οποία περισσότερα από 200 ρυθμιστικά μέλη πρέπει να προβάλλουν προφίλ χρηστών κρυπτογράφησης προκειμένου να εντοπίσουν καλύτερα την εγκληματική δραστηριότητα.
Το περασμένο καλοκαίρι, το FATF θέσπισε επίσης κανονιστικά πρότυπα, συμπεριλαμβανομένου του κανόνα ταξιδιού, ορίζοντας ότι τα VASP πρέπει να διαβιβάζουν πληροφορίες σχετικά με συναλλαγές πάνω από ένα προκαθορισμένο όριο αξίας σε ρυθμιστικούς φορείς που είναι αρμόδιοι για τη δικαιοδοσία.
Η πρόταση FSC είχε σχεδιαστεί για να επιβάλλει απαιτήσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στα VASP σύμφωνα με τις συστάσεις της FATF και δεν αποσκοπεί στην υιοθέτηση εικονικών πόρων σε χρηματοοικονομικά ρυθμιστικά καθεστώτα, ανέφερε η ρυθμιστική αρχή. Το FSC ανακοίνωσε ότι σκοπεύει να εφαρμόσει τις αλλαγές στο νόμο από τις 25 Μαρτίου 2021.
