στο crypto
Αφού έλαβε 100 φορές την αρχική της επένδυση, η Bank Hapoalim αρνείται ότι κατέθεσε 320 $ σε κέρδος που έκανε η Esther Freeman από την επένδυσή της στο BTC, αναφέροντας ότι χρησιμοποίησε χρήματα για να γίνει HODLer.
Η Ισραηλινή συνταξιούχος Esther Freeman φέρεται να μετέτρεψε μια επένδυση 10.000 ILS σε Bitcoin, αξίας περίπου 3 $ εκείνη την εποχή, σε 1.000.000 ILS (περίπου 324 $) σε διάστημα οκτώ ετών. Ωστόσο, η Hapoalim Bank, μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας, αρνήθηκε ότι αποδέχτηκε τα κέρδη καθώς η αρχική πηγή επένδυσης μπορεί να είχε σχέση με παράνομες χρηματοοικονομικές πράξεις.
Τα μετρητά είναι το πρόβλημα
Το 2013, μια 69χρονη συνταξιούχος Ισραηλινή πολίτης, η Esther Freeman, αποφάσισε να εισέλθει στην αγορά κρυπτονομισμάτων επενδύοντας περίπου 3.240 δολάρια. Παρά τα 69 της χρόνια, η συνταξιούχος είπε ότι ήταν «νέα στο πνεύμα» και ότι οι νεότεροι συγγενείς της επηρέασαν κυρίως την απόφασή της:
«Άκουσα τον γιο μου και τα εγγόνια μου, τα μικρά παιδιά, και είπα ότι θα γίνει μια προσπάθεια. Χωρίς καμία γνώση επί του θέματος, στην πραγματική αθωότητα ενός απλού πολίτη. Ποτέ δεν πίστευα ότι 10.000 NIS θα γίνουν σχεδόν 1 εκατομμύριο NIS».
Παρόλο που ο Freeman πολλαπλασίασε την επένδυσή του κατά 100 φορές, η Bank Hapoalim αρνήθηκε να καταθέσει το μεταφερόμενο ποσό από την πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων FIAT που χρησιμοποιούσε, ενώ η αρχική κατάθεση πριν από χρόνια έγινε σε μετρητά.
Ως εκ τούτου, η πηγή των κεφαλαίων θα μπορούσε να σχετίζεται με «ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας», εξήγησε η τράπεζα. Επιπλέον, το ίδρυμα περιέγραψε μερικές από τις διαβόητες σκοτεινές πλευρές της βιομηχανίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που συνήθως παρέχουν οι τράπεζες:
«Τα χαρακτηριστικά των εικονικών (δηλαδή ψηφιακών) νομισμάτων τους επιτρέπουν να μεταφέρονται ανώνυμα και χωρίς επίβλεψη, συχνά παρακάμπτοντας την ανάγκη χρήσης των οικονομικών παραγόντων που ισχύουν για το καθεστώς κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας».
Στη σκηνή μπαίνουν οι δικηγόροι
Για να έχει περισσότερες πιθανότητες να πάρει τα χρήματά του, ο Freeman διόρισε τον Shaul Zioni ως δικηγόρο του και υπέβαλε μήνυση κατά της τράπεζας. Η συνταξιούχος είπε ότι είναι πιστός πελάτης της τράπεζας όλα αυτά τα χρόνια και χρειάζεται χρήματα για να βοηθήσει ένα από τα παιδιά της:
«Η τράπεζα γνωρίζει τη συμπεριφορά μου. Δεν έχω χρήματα πουθενά αλλού, μόνο στην Bank Hapoalim. Ξέρουν ότι δεν πλένω χρήματα ούτε κάνω δουλειές εκτός τράπεζας. Είμαι συνταξιούχος. Και τα τέσσερα παιδιά μου έχουν τραπεζικούς λογαριασμούς. Τα χρήματα που χρειάζομαι για να βοηθήσω ένα από τα παιδιά μου να αγοράσει ένα διαμέρισμα ».
Για το θέμα μίλησε και ο δικηγόρος του Freeman, Shaul Zioni. Σημείωσε ότι ο πελάτης του θέλει να δηλώσει το δικαστήριο την πηγή των χρημάτων επένδυσε σε bitcoin είναι «γνωστό, σαφές και υποστηρίζεται από παραπομπές». Με τα χρόνια, ο Freeman έχει διατηρήσει τα Bitcoin του σε διάφορα ψηφιακά πορτοφόλια, στα οποία δεν έχουν πραγματοποιηθεί περαιτέρω συναλλαγές, πρόσθεσε ο Zioni.
Στη συνέχεια, το δικαστήριο αποφάσισε ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν πρέπει να περιορίζει τη δραστηριότητα του λογαριασμού στους πελάτες του μόνο και μόνο επειδή συνδέονται με ψηφιακά νομίσματα. Η τράπεζα Hapoalim παρέλαβε την υπόθεση και υποσχέθηκε να μελετήσει τις λεπτομέρειες και να «απαντήσει με τον συνήθη τρόπο».
Το Ισραήλ θέλει να αντιμετωπίζει τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτονομισμάτων σαν τράπεζες
Λόγω των κινδύνων από τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε εγκληματικές δραστηριότητες, οι ισραηλινές αρχές σχεδίασαν πρόσφατα να επιβάλουν τους τραπεζικούς κανόνες κατά της τρομοκρατίας.
Από τώρα, η κυβέρνηση έπρεπε να δαπανήσει σημαντικούς πόρους για να αποκαλύψει απάτες σε τομείς όπου οι εταιρείες δεν ήταν υποχρεωμένες να αναφέρουν όλες τις οικονομικές συναλλαγές. Εάν η νέα πολιτική ενεργοποιηθεί, όλες οι επιχειρήσεις που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα θα πρέπει να υποβάλλουν αναφορές όπως οι τράπεζες.
Οι νέοι κανόνες θα πρέπει επίσης να ωφελήσουν τις μικρές επιχειρήσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, καθώς οι αναφορές υπόσχονται να είναι προσβάσιμες και εκσυγχρονισμένες. Επομένως, τέτοιες εταιρείες θα μπορούσαν να παρέχουν μεγαλύτερη εμπιστοσύνη στην ασφάλεια των υπηρεσιών τους.
