en la criptografía
Los rumores recientes sobre la regulación estadounidense de las criptomonedas privadas y autohospedadas parecen estar bien fundados. Por ejemplo, la propuesta presentada el mes pasado por las autoridades estadounidenses para reducir el umbral contra el lavado de dinero (AML) para las transacciones transfronterizas parece respaldar la hipótesis de que el secretario del Tesoro saliente, Steven Mnuchin, está estudiando rápidamente nuevas reglas sobre criptoproductos.
La enmienda propuesta de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y la Reserva Federal reduciría el umbral de $ 3.000 a $ 250 para el cumplimiento de AML para cualquier transferencia, criptomoneda o fiat (descubra cómo comprar Bitcoins en nuestra discusión) que sale de Estados Unidos.
Las preocupaciones de privacidad del usuario en relación con este cambio propuesto no son nada comparadas con los temores creados por los tweets del CEO de Coinbase, Brian Armstrong, sobre la amenaza a las billeteras autohospedadas, un principio fundamental de la criptografía.
Monedero criptográfico auto alojado
Es importante tener claro lo que probablemente quieren decir los reguladores cuando hablan de carteras no alojadas o autohospedadas y cómo esto se relaciona con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Esto implica construir un puente de cumplimiento entre las carteras alojadas por un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) y una cartera privada o no alojada. Otro punto a tener en cuenta es que Estados Unidos, si promulgara una regulación sobre carteras autohospedadas, no sería el primer país en hacerlo.
En Suiza, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) introdujo nuevas pautas en enero de 2020 que requieren que los intercambios implementen los requisitos de la regla de viaje en transacciones de más de $ 1.000, donde se debe demostrar la propiedad de carteras no garantizadas.
Lo que piensa el GAFI
El tema de las carteras privadas ha estado a la vanguardia de la agenda del GAFI este año, con un vínculo sustancial con el sector privado a través de su Grupo de Contacto de Activos Virtuales (VACG), dijo Malcolm Wright, presidente del consejo asesor de la Grupo de comercio global Global Digital Finance.
Mientras tanto, Estados Unidos ha sido durante mucho tiempo uno de los primeros países en adoptar una legislación sobre criptomonedas que proporcionó pasos críticos para la madurez de la industria, dijo. Las secciones de la revisión de 12 meses proporcionada por el GAFI este verano insinuaron el camino a seguir con respecto a las billeteras no alojadas.
Prohibición de las criptomonedas
En resumen, el socio de XReg Consulting, Siân Jones y la fuerza impulsora detrás de un estándar de mensajería compatible con GAFI para criptomonedas, dijo que los rumores regulatorios de EE. UU. Eran "completamente plausibles".
"Gran parte de las reglas están dirigidas por Estados Unidos, que está presionando con fuerza por un régimen bastante rígido", dijo Jones. Jones enfatizó el matiz lingüístico, bajo el cual GAFI se refiere a "billeteras no alojadas", mientras que todos en la industria las llaman "billeteras auto alojadas".
"Creo que eso en sí mismo es un punto revelador", dijo Jones. “Los políticos ven la billetera no alojada como sin control o sin regulación; La gente de la industria lo ve como una cuestión de autocontrol y, por tanto, algo muy diferente ”.
