El intercambio de criptomonedas BitMEX donde también es posible comprar Bitcoins, publicó un marco de principios sobre cómo almacenar mejor lotes adicionales de datos de procedencia de transacciones, un requisito que enfrentan los intercambios como parte de las nuevas reglas contra el lavado de dinero (AML).
El plan BitMEX
Para estar en línea con el resto del sistema financiero, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) ahora deben poder obtener, almacenar e intercambiar información sobre los autores y beneficiarios de las transacciones, de acuerdo con una regla conocida como la "Regla de viaje". .
El organismo internacional contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), espera que la industria de las criptomonedas cumpla con la nueva ley para junio de 2021. La respuesta de la industria de las criptomonedas ha sido entusiasta, incluido un estándar ampliamente aceptado. formato de carga útil de datos que los VASP deben compartir (conocido como el estándar de mensajería InterVASP o IVMS101), así como una serie de soluciones técnicas centradas en la mejor manera de implementar la ley por parte de empresas criptográficas, bancos y asociaciones.
Sin embargo, según Malcolm Wright, director de cumplimiento de 100x Group, propietario de BitMEX, se ha prestado menos atención a cómo se deben almacenar todos estos datos adicionales de los clientes.
"Los desarrolladores de soluciones se centraron en transmitir los datos para asegurarse de que fueran inmediatos y seguros", dijo Wright en una entrevista. “Pero, ¿qué sucede cuando los datos llegan realmente a su destino? ¿Cómo puede asegurarse de que se almacenen de manera segura y adecuada de acuerdo con el tipo de estándar correcto? "
Wright, que se ocupó de las técnicas de archivo de datos (y también fue fundamental en el trabajo con Sian Jones de XReg Consulting para crear el estándar IVMS101), decidió aprovechar los expertos en seguridad de BitMEX para "iniciar una conversación" sobre el almacenamiento de datos a través de un proyecto de código abierto en el que la industria y los reguladores pueden intervenir.
Aplicaciones de la solución BitMEX
BitMEX, con sede en Seychelles, estuvo en el centro de atención el año pasado luego de una auditoría de las autoridades estadounidenses sobre los débiles procedimientos de cumplimiento de la compañía, razón por la cual se han emitido órdenes de arresto para algunos altos ejecutivos y cofundadores. El propietario de BitMEX, 100x Group, contrató a Wright, un exgerente de cumplimiento en Diginex, en octubre de 2020.
Desde entonces, la compañía ha estado familiarizada con los procesos KYC / AML y se han eliminado todas las cuentas de la plataforma que no son KYC. Los principios de almacenamiento de datos de las reglas de viaje de BitMEX se centran en aspectos como la gestión de acceso, los estándares de cifrado y el mantenimiento de los datos de las reglas de viaje separados de otros datos operativos del cliente.
Esto podría ayudar a los VASP que buscan complementarse simplificando el procedimiento. “Por ejemplo, si BitMEX elige intercambiar datos con otro VASP, entonces podríamos preguntar, '¿Está operando con una configuración mínima como esta?' Hacerlo también ayuda a generar confianza entre los VASP de que pueden trabajar juntos ”, dijo Wright.
