Jack Dorsey, CEO de la firma de pagos Square, se ha sumado a las filas de quienes, en los últimos tiempos, han criticado las regulaciones propuestas por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sobre la recopilación de datos de los inversores en criptomonedas.
La propuesta de FinCEN podría impulsar a los inversores a encontrar soluciones alternativas fuera de Estados Unidos
En una carta del 4 de enero a FinCEN, Dorsey dijo que si se aprueban las reglas, el Inversionistas en criptomonedas puede ser incentivado para utilizar servicios no regulados operados fuera de los Estados Unidos.
Esto crea una fricción innecesaria y un incentivo para buscar vías alternativas para que los clientes de criptomonedas eviten el escrutinio regulatorio de las transacciones de criptomonedas, lo que los impulsa a usar billeteras o servicios no seguros fuera de los Estados Unidos para transferir sus activos más. fácilmente ”, escribió.
En última instancia, esto significaría que FinCEN tendría "en realidad menos visibilidad en el universo de transacciones de criptomonedas que en la actualidad", agregó Dorsey, mientras que la innovación en los EE. Las "limitaciones tecnológicas" también pueden dificultar la identificación y recopilación de información de la contraparte en la forma en que lo requiere FinCEN, dijo.
Las empresas estadounidenses también serían penalizadas al aprobar la propuesta.
FinCEN propuso las nuevas regulaciones en diciembre, lo que podría requerir que los usuarios cumplan con los requisitos de conocer a su cliente (KYC) si desean enviar criptomonedas desde un intercambio a una billetera privada.
La agencia solicitaría información personal al propietario de la billetera privada si la cantidad enviada excede los $ 10.000 en 24 horas. También deben mantener registros de transacciones por valor de más de $ 3.000.
La firma de análisis de blockchain Elliptic también comentó sobre la propuesta, afirmando recientemente que las reglas podrían "tener un impacto negativo" en la efectividad de las regulaciones existentes contra el lavado de dinero y abordar el financiamiento del terrorismo.
El intercambio de criptomonedas Coinbase dijo que el período abierto de 15 días para comentarios no fue suficiente para proporcionar comentarios detallados sobre el complejo tema y planteó la hipótesis de que el proyecto de ley fue acelerado por la administración saliente.
Square ha realizado importantes inversiones en bitcoin (BTC) y ofrece servicios de criptomonedas a través de su aplicación Cash. "Los importantes requisitos de recopilación de información y presentación de informes privan a las empresas estadounidenses como Square de la capacidad de competir en pie de igualdad para permitir la criptomoneda como herramienta de empoderamiento económico ”, está escrito en la carta.
La firma de VC, Andreesen Horowitz, dijo el lunes que "FinCEN ha propuesto, en el momento de una administración saliente, una ley que tiene todas las características de la acción arbitraria y caprichosa". El período otorgado por FinCEN para comentarios públicos sobre las leyes propuestas de billeteras criptográficas ahora está cerrado.
