Robinhood, una aplicación de negociación de acciones de EE. UU. con más de XNUMX millones de usuarios, ha sido multada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por presuntas violaciones de las leyes contra el lavado de dinero, la seguridad cibernética y la protección al consumidor.
La multa de $ 30 millones se aplica específicamente a la unidad de comercio de criptomonedas de Robinhood y es el resultado de "graves deficiencias" dentro de su "función de cumplimiento en múltiples áreas".
Deficiencias en ciberseguridad.
El anuncio lo hizo la superintendente del NYDFS, Adrienne Harris, quien confirmó que Robinhood Crypto pagará una multa de 30 millones de dólares al estado por no mantener las medidas de seguridad cibernética adecuadas y por violar algunos aspectos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), así como las normas anti -obligaciones de lavado de dinero (AML).
De acuerdo con la orden de consenso del NYDFS, una revisión de Robinhood Crypto realizada entre enero y septiembre de 2019 encontró una violación de las regulaciones del departamento con respecto a la moneda virtual, los transmisores de dinero, el monitoreo de transacciones y la ciberseguridad.
Como resultado, la unidad de criptomonedas de la empresa deberá contratar a un consultor independiente para evaluar los esfuerzos de cumplimiento y remediación de la empresa.
Otra preocupación es que la empresa no proporcionó un número de teléfono exclusivo en su sitio web que permitiera a los clientes presentar quejas como parte de un acuerdo de supervisión. Además, el NYDFS argumenta que el programa contra el lavado de dinero de Robinhood Crypto tenía "falta de personal" y dependía de un sistema manual para rastrear transacciones, incluso cuando la base de usuarios ha crecido exponencialmente.
Además de las deficiencias críticas en su programa de seguridad cibernética, los reguladores argumentan que la falta de gestión y supervisión, junto con la "falta de promover y mantener una cultura adecuada de cumplimiento", ha dado lugar a una serie de infracciones que justificaron una fuerte multa.
Además, Robinhood anunció el despido de casi una cuarta parte de su personal debido a las condiciones económicas y la reciente caída del mercado de criptomonedas. La noticia llega cuando la compañía registró una disminución del 44% en los ingresos netos en el segundo trimestre.
La controversia sobre Robinhood
En junio del año pasado, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE. UU. multó a Robinhood con $ 57 millones y le ordenó pagar $ 12,6 millones en compensación, más intereses, a miles de clientes que han "sufrido daños significativos" debido a prácticas comerciales.
Esta es la multa más grande que el supervisor ha impuesto a una empresa. Robinhood también ha sido acusado de mostrar "deficiencias de supervisión sistémica" a partir de septiembre de 2016.
A principios de este año, un tribunal federal de EE. UU. desestimó una demanda que acusaba a Robinhood Markets Inc de violar las leyes estatales al restringir el comercio de valores meme, una medida que, según los comerciantes minoristas, habría resultado en pérdidas de miles de millones.
La jueza titular Cecilia Altonaga concluyó que el invesores minoristas no pueden presentar demandas por negligencia e incumplimiento del deber fiduciario de la empresa, citando el acuerdo de cliente de Robinhood que le permite restringir el comercio.
